韓國CoupangKYC常見問題解答

什么是 KYC？

KYC 是 Coupang Pay 公司實施的一項方案，旨在通過幫助客戶適當關(guān)注，防止作為電子金融公司提供的金融服務(wù)在洗錢和其他非法活動中被利用。

根據(jù)《關(guān)于報告和使用某些金融 T 贖金信息的法案》第 5-2 條，賣方必須在 Coupang 上另外登記個人身份信息。 KYC 信息（項目）應(yīng)按照《報告和使用某些金融交易信息法》進行登記，。 如果 KYC 沒有完成，您可能會受到延遲付款和其他行動的基礎(chǔ)上，報告和使用某些金融交易信息法

注意事項

1) 賣方注冊為個人實體，使用印章印模證書作為證明文件，請使用您的業(yè)務(wù)代表的手機號碼或輸入您的居民注冊號

2) 如果您的業(yè)務(wù)有合作代表，請確保包括每個人的額外信息

3) 您可能會被要求輸入其他信息，如居民注冊號、財務(wù)來源等

4) 如果你是外國人，請?zhí)峤蛔o照、居民卡或外國人居留證復(fù)印件

5) 將運行一個單獨的審查過程來審查提交的信息和文件，你可能會被要求根據(jù)考試結(jié)果提交額外的信息

KYC 過程常見問題（已添加）

圖片來源：小新跨境實操

圖片來源：小新跨境實操

對 KYC 過程的常見問題（一般）

什么是 KYC（了解您的客戶），誰需要通過這個過程？

KYC是為檢查客戶信息和財務(wù)交易目的而創(chuàng)建的合規(guī)程序

防止 CoupangPay 向客戶（用戶/銷售商）提供的電子金融服務(wù)在洗錢、資助恐怖主義和其他非法金融交易中被利用，作為電子金融業(yè)務(wù)，酷邦支付根據(jù)相關(guān)法律收集和存儲相關(guān)信息，以檢查客戶

什么是反洗錢方案？

反洗錢是一種程序，要求電子金融企業(yè)根據(jù)《關(guān)于報告和使用某些金融交易贖金信息的法案》執(zhí)行該程序，自 2019 年 7 月 1 日起生效，以檢查客戶信息并監(jiān)測交易的正常情況，防止向客戶（用戶/銷售商）提供的服務(wù)被用于洗錢、資助恐怖主義和其他非法金融交易

如果我不提交 AML 信息會發(fā)生什么？ 是否有提交信息的截止日期？

CoupangPay 有義務(wù)拒絕與不通過 KYC 和 KYC 的客戶的新交易關(guān)閉現(xiàn)有事務(wù)。 優(yōu)惠券要求其用戶提交所需的信息和文件KYC 補充電子預(yù)付付款工具和與賣方的金融交易。付款是在 AML 操作團隊完成 KYC 后通過檢查輸入信息和驗證文檔來執(zhí)行的。 對于沒有執(zhí)行 KYC 的客戶，結(jié)算可能會延遲

問是否必須填寫 KYC 信息并提交證明文件？

作為一項電子金融業(yè)務(wù)，Coupang Pay 有義務(wù)根據(jù)《報告和使用某些金融交易信息法》進行 KYC，該法自 2019 年 7 月 1 日起生效。 不遵守 KYC 的客戶可能會面臨延遲付款和其他缺點，因此必須填寫 KYC 信息和相關(guān)提交文件

在報名時是否需要 KYC 信息和文件？

KYC 不僅需要在注冊時，而且需要在使用 Coupang 支付服務(wù)時定期進行，因此，如果您希望使用該服務(wù)，則必須在請求時通過 KYC。如果沒有，您可能會受到付款延遲和其他服務(wù)限制

問：我是否應(yīng)該將賣方信息的任何變化通知倉付？

您需要通知業(yè)務(wù)團隊或 CoupangPay 的 AM 協(xié)助團隊任何關(guān)鍵信息的變化，我不包括經(jīng)營國家的變化、首席執(zhí)行官、銀行賬戶或銷售產(chǎn)品的添加等。 根據(jù)信息類型，CoupangPay 可以向賣方要求附加文件等

問是否有任何關(guān)于反洗錢的法律或內(nèi)部公司政策？

法律和行政規(guī)則：《報告和使用某些金融交易信息法》和執(zhí)行令、《反洗錢法》和《禁止資助金融交易法恐怖主義和大規(guī)模毀滅性武器擴散，某些金融交易信息報告和管理規(guī)則，貨幣政策和反洗錢條例、關(guān)于向金融情報室報告的信息的安全準則培訓材料：反洗錢工作、KYC 材料

問我的業(yè)務(wù)有合作社代表。 如果我只為一個人輸入信息，可以嗎？

不，如果你有多個首席執(zhí)行官，你應(yīng)該包括所有相關(guān)人員的信息

我的商業(yè)代表或受益所有人不是韓國國籍。 是否強制提交英文資料？

如果商務(wù)代表或恩人 I 業(yè)主不是韓國國籍，你應(yīng)該確保輸入護照上寫的英文名字

什么是受益所有人？（共同問題）

實益擁有和管理公司的人。一般而言，商業(yè)代表是企業(yè)的所有者，但如果有單獨的情況，請確保相應(yīng)的標記。擁有公司至少 25%股份的人。 如果有多個人擁有超過 25%的股份，擁有最高份額的人必須向 CoupangPay 提交他/她的個人信息。 如果沒有超過 25%的股份，請根據(jù)貴公司的情況填寫受益所有人的信息

對 KYC 過程的常見問題(benef 記 ialowner)

如果主要利益相關(guān)者在所有者識別過程中被證明是一家公司企業(yè)呢？

企業(yè)業(yè)務(wù)不能是受益所有人，因此識別過程將持續(xù)到受益?zhèn)€人得到確認。 如果大股東是法人實體，則將進行識別過程，直到個人得到確認

問如果有兩個或兩個以上的個人擁有相同的份額，誰應(yīng)該是受益所有人？

（公司業(yè)務(wù)）所有持有超過 25%股份的股東都將被列為受益所有者。如果持股比例為 25%或以下，股東需要與其他利益相關(guān)者進行專門的協(xié)調(diào)在 Ashare holder 獲得多數(shù)票或?qū)竟芾碛袑嶋H影響的個人上對齊如果這些條件不適用，則作為受益所有人進入業(yè)務(wù)代表

如果我不能提交被安置在公司房地的股東名單怎么辦？

（公司業(yè)務(wù)）您可以提交其他可以確認持股的證明文件

所有權(quán)率（如審計報告等），或下載“股東名單”副本，模板，密封并提交相應(yīng)的

（來源：小新跨境實操）

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