CIPS正式啟動(dòng)，人民幣跨境交易效率提升

10月8日，人民銀行宣布，人民幣跨境支付系統(tǒng)(一期)成功上線運(yùn)行。近年來(lái)，隨著跨境人民幣業(yè)務(wù)各項(xiàng)政策相繼出臺(tái)，跨境人民幣業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴(kuò)大，人民幣已成為中國(guó)第二大跨境支付貨幣和全球第四大支付貨幣。為滿足人民幣跨境使用的需求，進(jìn)一步整合現(xiàn)有人民幣跨境支付結(jié)算渠道和資源，提高人民幣跨境支付結(jié)算效率，2012年初，人民銀行決定組織建設(shè)人民幣跨境支付系統(tǒng)(Cross-BorderInterbankPaymentSystem，以下簡(jiǎn)稱CIPS)，滿足全球各主要時(shí)區(qū)人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

CIPS分兩期建設(shè)：一期主要采用實(shí)時(shí)全額結(jié)算方式，為跨境貿(mào)易、跨境投融資和其他跨境人民幣業(yè)務(wù)提供清算、結(jié)算服務(wù)；二期將采用更為節(jié)約流動(dòng)性的混合結(jié)算方式，提高人民幣跨境和離岸資金的清算、結(jié)算效率。

渣打中國(guó)現(xiàn)金管理及貿(mào)易融資部董事總經(jīng)理許晟向《財(cái)經(jīng)》記者表示，人民幣國(guó)際化進(jìn)入一個(gè)新的階段，即從各項(xiàng)金融政策法規(guī)的創(chuàng)新階段，逐步邁向系統(tǒng)化、常態(tài)化階段。而人民幣跨境支付系統(tǒng)就是人民幣國(guó)際化新階段中非常重要的基石，其上線將進(jìn)一步豐富跨境人民幣結(jié)算的渠道選擇、并有效促進(jìn)人民幣國(guó)際化發(fā)展?！叭嗣駧趴缇持Ц督Y(jié)算需求迅速增長(zhǎng)，對(duì)金融基礎(chǔ)設(shè)施的要求越來(lái)越高。人民幣跨境支付系統(tǒng)(CIPS)的建設(shè)和推出滿足了人民幣跨境使用的需求，進(jìn)一步整合現(xiàn)有人民幣跨境支付結(jié)算渠道和資源，提高了人民幣跨境支付結(jié)算效率，滿足全球各主要時(shí)區(qū)人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展的需要?！?

德意志銀行環(huán)球金融交易業(yè)務(wù)部大中華區(qū)總經(jīng)理、德意志銀行(中國(guó))有限公司副行長(zhǎng)魏凱(Carl Wegner)表示：“人民幣跨境支付系統(tǒng)有效整合了現(xiàn)有的人民幣跨境支付和清算渠道，該系統(tǒng)將大幅提升跨境清算效率，滿足全球各地穩(wěn)步增長(zhǎng)的人民幣需求。CIPS還將維護(hù)并增強(qiáng)交易的安全性，使整個(gè)行業(yè)及我們的客戶受益?！?

CIPS(一期)系統(tǒng)主要功能有以下幾個(gè)特點(diǎn)：一是CIPS(一期)采用實(shí)時(shí)全額結(jié)算方式處理客戶匯款和金融機(jī)構(gòu)匯款業(yè)務(wù)。二是各直接參與者一點(diǎn)接入，集中清算業(yè)務(wù)，縮短清算路徑，提高清算效率。三是采用國(guó)際通用ISO20022報(bào)文標(biāo)準(zhǔn)，便于參與者跨境業(yè)務(wù)直通處理。四是運(yùn)行時(shí)間覆蓋歐洲、亞洲、非洲、大洋洲等人民幣業(yè)務(wù)主要時(shí)區(qū)。五是為境內(nèi)直接參與者提供專線接入方式。

目前，現(xiàn)有的人民幣跨境清算模式主要包括清算行模式和代理行模式。清算行模式下，港澳清算行直接接入大額支付系統(tǒng)，其他清算行通過(guò)其總行或者母行接入大額支付系統(tǒng)，所有清算行以大額支付系統(tǒng)為依托完成跨境及離岸人民幣清算服務(wù)。代理行模式下，境內(nèi)代理行直接接入大額支付系統(tǒng)，境外參加行可在境內(nèi)代理行開立人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶進(jìn)行人民幣跨境和離岸資金清算。

人民銀行表示，CIPS(一期)上線后，現(xiàn)有人民幣跨境清算模式將基于市場(chǎng)需求繼續(xù)發(fā)揮作用。CIPS(一期)由跨境銀行間支付清算(上海)有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)，該機(jī)構(gòu)為公司制企業(yè)法人(以下簡(jiǎn)稱運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu))，接受人民銀行的監(jiān)督和管理。未來(lái)，CIPS運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)還將加強(qiáng)與國(guó)際其他清算組織和金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)的溝通與合作，努力拓展國(guó)際市場(chǎng)。此外，為更好地運(yùn)營(yíng)CIPS，跨境銀行間支付清算(上海)有限責(zé)任公司將視需要考慮增資擴(kuò)股，選擇適當(dāng)時(shí)機(jī)改制為股份有限公司。

在運(yùn)行時(shí)間上，CIPS(一期)按照北京時(shí)間運(yùn)行，以中華人民共和國(guó)的法定工作日為系統(tǒng)工作日，年終決算日是中華人民共和國(guó)每年最后一個(gè)法定工作日。CIPS(一期)每日運(yùn)行時(shí)序分為營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備、日間處理、業(yè)務(wù)截止和日終處理四個(gè)階段，日間處理支付業(yè)務(wù)的時(shí)間為9:00-20:00，今后可視市場(chǎng)需求進(jìn)一步延長(zhǎng)CIPS運(yùn)行時(shí)間。

CIPS首批直接參與機(jī)構(gòu)包括工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、中國(guó)民生銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、華夏銀行，匯豐銀行(中國(guó))、花旗銀行(中國(guó))、渣打銀行(中國(guó))、星展銀行(中國(guó))、德意志銀行(中國(guó))、法國(guó)巴黎銀行(中國(guó))、澳大利亞和新西蘭銀行(中國(guó))和東亞銀行(中國(guó))等19家境內(nèi)中外資銀行。此外，同步上線的間接參與者包括位于亞洲、歐洲、大洋洲、非洲等地區(qū)的38家境內(nèi)銀行和138家境外銀行。

CIPS(一期)系統(tǒng)上線當(dāng)天，多家直接參與機(jī)構(gòu)通過(guò)CIPS系統(tǒng)辦理了了跨境人民幣業(yè)務(wù)，其中中國(guó)銀行通過(guò)CIPS系統(tǒng)將澳大利亞某公司3700.84萬(wàn)元人民幣匯至境內(nèi)，成功辦理了首筆業(yè)務(wù)，中國(guó)銀行目前已成為全球跨境人民幣業(yè)務(wù)規(guī)模最大、專業(yè)能力最強(qiáng)的大型銀行集團(tuán)。2015年上半年，中國(guó)銀行共辦理跨境人民幣清算148萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)31.6%，居全球第一。

外資行進(jìn)展速度也較快，渣打中國(guó)通過(guò)當(dāng)日正式上線的人民幣跨境支付系統(tǒng)，為客戶宜家中國(guó)完成的首單跨境人民幣直接清算。該筆業(yè)務(wù)是從中國(guó)到盧森堡的人民幣清算業(yè)務(wù)。同時(shí)，財(cái)經(jīng)記者獲悉，德意志銀行也處理了多筆業(yè)務(wù)。

許晟表示，人民幣跨境支付系統(tǒng)的上線對(duì)渣打境外機(jī)構(gòu)以及其他第三方銀行機(jī)構(gòu)通過(guò)渣打中國(guó)加入CIPS清算提供了便利。作為人民幣跨境支付系統(tǒng)直接參與行，通過(guò)延長(zhǎng)工作時(shí)間覆蓋不同時(shí)區(qū)，我們可以為客戶提供更高效的人民幣清算服務(wù)， 極大提高了跨境人民幣的清算效率，促進(jìn)人民幣業(yè)務(wù)進(jìn)一步發(fā)展。渣打中國(guó)未來(lái)將開發(fā)創(chuàng)新的人民幣清算產(chǎn)品并支持差異化定價(jià)，以鼓勵(lì)直通式實(shí)時(shí)支付。

“我們成功幫助我們的全球戰(zhàn)略伙伴宜家，在系統(tǒng)上完成首單跨境人民幣直接清算。相比跨境人民幣直接清算系統(tǒng)上線之前，減少了清算環(huán)節(jié)，加快了清算速度， 提升了客戶的流動(dòng)資金管理?！?許晟說(shuō)。

CIPS的建成運(yùn)行是我國(guó)金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的又一里程碑事件，標(biāo)志著人民幣國(guó)內(nèi)支付和國(guó)際支付統(tǒng)籌兼顧的現(xiàn)代化支付體系建設(shè)取得重要進(jìn)展。作為重要的金融基礎(chǔ)設(shè)施，CIPS符合《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施原則》等國(guó)際監(jiān)管要求，對(duì)促進(jìn)人民幣國(guó)際化進(jìn)程將起到重要支撐作用。