外匯局處置非法外匯網(wǎng)站600余家，跨境金融不可“無照駕駛”

“互聯(lián)網(wǎng)雖然無國界，但是金融牌照必須有國界，跨境金融服務(wù)不可‘無照駕駛’?！痹?2月8日舉辦的第二屆中國互聯(lián)網(wǎng)金融論壇上，國家外匯管理局總會計師孫天琦針對近年來趨于活躍的非法外匯保證金業(yè)務(wù)做出上述表態(tài)。

孫天琦表示，在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作機制下，國家外匯局處置非法網(wǎng)絡(luò)交易平臺取得階段性成效，已處置非法外匯保證金網(wǎng)站600余家。其中，關(guān)閉572家非法外匯交易網(wǎng)站；整改清退18家非法外匯交易網(wǎng)站（刪除網(wǎng)站中有關(guān)外匯交易內(nèi)容）；約談16家非法外匯交易網(wǎng)站（承諾整改，刪除相關(guān)外匯交易內(nèi)容）；3家移交公安機關(guān)。

孫天琦在發(fā)言中再次強調(diào)，我國目前尚未開放外匯保證金交易，我國境內(nèi)所有提供外匯保證金交易的均為非法。

此前針對頻繁曝出風(fēng)險和金融騙局的非法外匯交易平臺，監(jiān)管部門已部署排查非銀行支付機構(gòu)參與非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易的情況。

所謂外匯保證金，也稱外匯按金，是指客戶投資一定數(shù)量的資金作為保證金，按一定杠桿倍數(shù)在擴大的投資金額范圍內(nèi)進行外匯交易。據(jù)了解，澳大利亞、英國、新西蘭、美國等國家已開放外匯保證金市場，允許符合條件的機構(gòu)開展外匯保證金交易，但也對此實施較嚴格的監(jiān)管，包括須申請牌照方可經(jīng)營、限定杠桿率、嚴格機構(gòu)準(zhǔn)入管理、嚴格客戶適當(dāng)性管理等監(jiān)管要求。

但目前我國尚未開放外匯保證金市場。根據(jù)1994年證監(jiān)會、外匯局、國家工商行政管理局和公安部聯(lián)合發(fā)布的通知，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何機構(gòu)擅自開展外匯按金交易，屬于違法行為；客戶（單位和個人）委托未經(jīng)批準(zhǔn)的機構(gòu)進行外匯按金交易，也屬違法行為。

孫天琦介紹，近年來基于互聯(lián)網(wǎng)的非法外匯保證金業(yè)務(wù)趨于活躍，境外網(wǎng)站向我國境內(nèi)非法提供外匯保證金業(yè)務(wù)。目前主要有兩種模式，一是境內(nèi)機構(gòu)“披洋皮”在境外設(shè)立網(wǎng)站返程向境內(nèi)提供跨境金融服務(wù)；另一種則是境外平臺通過互聯(lián)網(wǎng)跨境在我國境內(nèi)開展外匯保證金交易，在我國境內(nèi)喬裝打扮為培訓(xùn)公司、咨詢公司等。

“有些‘外匯交易平臺’自稱持有境外監(jiān)管部門頒發(fā)的牌照，杠桿率可達到一比數(shù)百甚至上千”，孫天琦稱。

孫天琦還表示，監(jiān)管部門還發(fā)現(xiàn)其他提供類似非法跨境服務(wù)的行為，如居民境外購房、居民境外炒股、期貨和貴金屬，以及居民通過互聯(lián)網(wǎng)、APP等參與境外賭博、賭球。

他指出，居民境外購房屬于我國尚未開放的資本項目交易，外匯政策不支持，如涉及違規(guī)操作，將會予以重罰。

孫天琦認為，目前亟需提高跨境金融服務(wù)監(jiān)管能力，在初期可要求外資以設(shè)立商業(yè)存在方式提供金融服務(wù)；中長期需逐步提高我國金融服務(wù)市場開放水平，同時完善建立一套與開放程度相匹配的監(jiān)管體系，他強調(diào)互聯(lián)網(wǎng)雖然無國界，但是金融牌照必須有國界，跨境金融服務(wù)不可“無照駕駛”。

他進一步指出，要加強跨境金融服務(wù)的全球治理。要強調(diào)交易留痕，境內(nèi)境外穿透式監(jiān)管，線上線下穿透式監(jiān)管。要在雙邊和多邊層面，加強國際監(jiān)管合作，探索形成全球最佳監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，防范監(jiān)管套利。

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