外貿(mào)收款碰上高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家？這些事項(xiàng)要注意

在近期的活動(dòng)中，不少外貿(mào)圈的小伙伴向小編表示，他們或多或少的遇到過(guò)敏感地區(qū)收款被銀行拒收的難題。

眼巴巴的看著辛辛苦苦拿到手的訂單不能轉(zhuǎn)變成實(shí)實(shí)在在的利潤(rùn)，對(duì)此小編痛心傷感，感同身受，受此影響，想出此文。

有人會(huì)問(wèn)，客戶所在國(guó)家受到美國(guó)制裁，跟中國(guó)的銀行有什么關(guān)系？為什么中國(guó)的銀行拒絕接收對(duì)方的美元匯款？

這是因?yàn)?，從事?guó)際貿(mào)易不僅要遵守我們中國(guó)的相關(guān)法律，同時(shí)也要考慮到國(guó)際慣例和通行準(zhǔn)則，一家銀行若是被查出接收了被制裁國(guó)家的匯款，也會(huì)受到金融監(jiān)管層面的處罰。

其實(shí)，全球的銀行包括國(guó)內(nèi)銀行對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)來(lái)款的審核均非常嚴(yán)格，拒收高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家的款項(xiàng)是一直以來(lái)的通常處理方式。

什么是高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家？

首先，小編給您介紹一下什么是高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家。高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家一般可以從以下五個(gè)方面來(lái)定義：

（一）被聯(lián)合國(guó)、其他國(guó)際組織或相關(guān)國(guó)家采取制裁措施的國(guó)家或地區(qū)；

（二）被金融特別行動(dòng)組FATF或被其他國(guó)際組織確認(rèn)為缺乏足夠洗錢法律和法規(guī)的國(guó)家或地區(qū)；

（三）被國(guó)際組織或相關(guān)國(guó)家確定為販毒、恐怖或涉及其他犯罪的國(guó)家；

（四）洗錢高風(fēng)險(xiǎn)的離岸金融中心；

（五）其他被監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)確定為高風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)家或地區(qū)。

另外，國(guó)際貿(mào)易中可能無(wú)法正常收匯的國(guó)家還可以分為四類：

第一類：受聯(lián)合國(guó)和/或美國(guó)制裁的國(guó)家

包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴。這5個(gè)國(guó)家是受聯(lián)合國(guó)和/或美國(guó)制裁的，國(guó)內(nèi)大部分銀行拒絕辦理這些國(guó)家的任何國(guó)際業(yè)務(wù)。

查詢方式：美國(guó)OFAC制裁名單查詢網(wǎng)站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

第二類：受美國(guó)和/或歐盟等單方面制裁的實(shí)體

比如俄羅斯。最近幾年，美國(guó)和歐盟聯(lián)起手來(lái)對(duì)俄羅斯的諸多行業(yè)采取了一系列制裁措施，如國(guó)防、金融和能源等。

查詢方式：歐盟制裁名單查詢網(wǎng)站:http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm

第三類：未受制裁但疑似為受制裁實(shí)體提供金融服務(wù)的國(guó)家

例如阿聯(lián)酋、沙特、土耳其等。由于來(lái)自這些國(guó)家的美元付款，涉嫌為高風(fēng)險(xiǎn)組織（如ISIS）提供金融服務(wù)，國(guó)內(nèi)的一些銀行為避免不必要的麻煩，會(huì)主動(dòng)進(jìn)行核查。

查詢方式：每家國(guó)內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行。

第四類：未受制裁但高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家

例如巴基斯坦、尼日利亞、孟加拉等，這些國(guó)家與涉恐組織有著剪不斷理還亂的關(guān)系，與美國(guó)的關(guān)系也一直走在試探的邊緣，國(guó)內(nèi)銀行對(duì)這些國(guó)家的匯款也是比較嚴(yán)謹(jǐn)?shù)摹?

查詢方式：每家國(guó)內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行。

小編支招：

1、在洽談貿(mào)易訂單時(shí)，要特別注意進(jìn)口方是否來(lái)自被聯(lián)合國(guó)制裁的國(guó)家或?qū)嶓w，如第一類國(guó)家中的伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞，小編建議您應(yīng)該主動(dòng)且堅(jiān)決的放棄來(lái)自這些國(guó)家的業(yè)務(wù)；

2、在接受高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家（非制裁）的款項(xiàng)時(shí)，準(zhǔn)備好真實(shí)的貿(mào)易材料，如貨物合同、報(bào)關(guān)單、發(fā)票（PI、CI）等；

3、輕則拒收，重則銷戶，您因該盡量少的避免與高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)產(chǎn)生貿(mào)易往來(lái)，保護(hù)離岸賬戶安全。

若您的外貿(mào)生意收付款中也存在上述的高風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，可以咨詢從事真實(shí)貿(mào)易從業(yè)者的首選的境外銀行安全開戶專家，為您出謀劃策。