外貿(mào)詐騙案例｜這位孟加拉客戶的套路太深，防不勝防

這是福步網(wǎng)友@丁晶靜的遭遇，請(qǐng)與孟加拉客人有合作的朋友們吸取教訓(xùn)，引起警惕！

2017年五月份的時(shí)候，出了一個(gè)小柜到孟加拉，付款方式是3000USD定金，剩余部分L/C和T/T各一半。

柜子快到港的時(shí)候，開始催客戶T/T部分尾款，未果。柜子到港后，收到客戶郵件說，對(duì)方海關(guān)出了問題，他手上有11個(gè)柜子滯港，等問題解決了，會(huì)通知我。我一看信用證有效期是7.28，時(shí)間還早，就決定繼續(xù)等等。沒想到這才是故事的開始。

6.3

客戶郵件告知，港口問題已解決，但由于之前11個(gè)柜子滯港提不出來，所有資金全部壓在這些貨上，因此希望我們先給他交信用證，他收到柜子后會(huì)在1-2星期付剩余T/T款項(xiàng)。由于這樣操作存在的風(fēng)險(xiǎn)較大，一直和客戶之間郵件協(xié)商，這樣的狀態(tài)持續(xù)了一個(gè)星期左右。

6.12

客人來中國(guó)，我們決定讓客戶現(xiàn)場(chǎng)簽一份保函再交單。當(dāng)天，客戶說行程安排得緊，只能在火車站見面。于是我們帶著保函去了，客戶也簽了字，但是要求我把保函再發(fā)到郵件里給他確認(rèn)一次，因?yàn)樗麤]有來得及好好看。

回到工廠后按照客戶的要求，我發(fā)了郵件，但是客戶以各種理由拖延確認(rèn)郵件，后來干脆說等他回了國(guó)再確認(rèn)。

6.19

客戶告知已回到孟加拉，但是他們開始了齋月，即時(shí)我們寄單，他們銀行也不會(huì)處理。同時(shí)客戶順便提了自己的資金壓力。當(dāng)時(shí)我也不以為意，因?yàn)楹芏嗫蛻舳枷矚g哭窮。

6.23

再次聯(lián)系客戶，說還在節(jié)假日，就沒有多加叨擾。

6.29

客戶突然郵件寫來，說明自己面臨的嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)困難，然后要求我們把柜子拿回來，他補(bǔ)償給我們5%。我被這封郵件嚇了一條，這簡(jiǎn)直是把生意當(dāng)兒戲。柜子退回來光海運(yùn)費(fèi)和進(jìn)口稅都不止5%。客戶的要求被我們嚴(yán)詞拒絕。

7.4

考慮到這個(gè)產(chǎn)品已經(jīng)不在銷售季節(jié)，也找不到其他客戶能轉(zhuǎn)手這個(gè)貨，老板決定再讓一步，讓我通知客戶，可以先交單，T/T部分尾款，客戶什么時(shí)候有錢了什么時(shí)候再付。我照做了。得到的回復(fù)卻再次讓人難以接受。

7.5

客戶回復(fù)郵件，以市場(chǎng)價(jià)格大大下滑為理由，要求我們降價(jià)20%，才能接受這批貨物，并解釋說，他們市場(chǎng)上目前有太多這種貨物，供大于求。

7.6

和老板協(xié)商后，老板要求客戶自己來當(dāng)面溝通，但是客戶卻連一個(gè)電話都不肯打給老板，并自述感到羞愧。

7.7

發(fā)郵件給客戶，告訴客戶，我們先交單，剩余T/T部分尾款，等客戶任何時(shí)候有錢了再付，關(guān)于折扣，下次見面時(shí)說。

7.9

客戶威脅，如果不同意折扣，他不會(huì)接受這個(gè)柜子，并要求退柜。

7.10

我們?cè)跊]有同意折扣的情況下交單，并通知客戶。

7.11

客戶說，我們?nèi)绻煌庹劭?，他?huì)以信用證上交單期限不符為由，拒付信用證。（信用證還在有效期，但是超過了交單期限，交單期限是出貨后21天，當(dāng)時(shí)只顧著協(xié)商，沒有想到這一點(diǎn)）

當(dāng)時(shí)為了這個(gè)事情，經(jīng)常睡不著覺，天天堵在心上，處境實(shí)在是太被動(dòng)了，不知道還有沒有其他回轉(zhuǎn)余地……

針對(duì)這樣的套路，網(wǎng)友xfb75總結(jié)得非常全面了：

這是一次有預(yù)謀的詐騙，到現(xiàn)在為止，樓主已經(jīng)沒有任何主動(dòng)權(quán)與操作空間了，只能等著被宰割了。

買方設(shè)下這樣一個(gè)騙局，是基于孟加拉國(guó)的以下兩個(gè)法令：

1. 貨到港三個(gè)月（水果蔬菜等是45天）未提貨，將被海關(guān)拍賣，且原買方有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)，拍賣所得歸入國(guó)庫；

2. 已到港的貨物，如要退運(yùn)或轉(zhuǎn)賣，必須得到原買方的同意。

當(dāng)樓主同意貨物余款以L/C與T/T各一半的方式來支付時(shí)，就開始掉入買方的騙局了。樓主沒有具體寫明，但我相信，買方應(yīng)該是同樓主約定，他們會(huì)在出貨后，憑提單復(fù)印件T/T支付一半的貨物余款；樓主收到T/T貨物余款后，再信用證交單，提單正本隨信用證交單到國(guó)外銀行。

樓主沒有發(fā)現(xiàn)這里面的陷阱，以為提單在手可以控制住貨權(quán)，就同意了。但實(shí)際上，這種付款方式，買方隨時(shí)可以翻臉。他只要拖著不支付前面的一半T/T，樓主就進(jìn)退無路。在沒有收到T/T的情況下，直接交單，提單正本隨信用證了，雖然可以收到信用證項(xiàng)下的一半余款，但另一半余款就要看買方的心情了；如果不交單，買方更開心，只要等到信用證最晚交單期一過，買方連信用證部份的貨款都可以不用支付，然后等著三個(gè)月一到，開開心心地去海關(guān)以一個(gè)超低價(jià)去把貨買下來。

對(duì)于買方來說，要把這個(gè)陷阱的利益最大化，開始的時(shí)候就要拖著賣方，讓賣方?jīng)]有及時(shí)交單。賣方掉進(jìn)這個(gè)陷阱后，最小的損失都會(huì)是余款的一半；如果能及時(shí)反應(yīng)過來，在最晚交單期前信用證交單了，那損失還能小點(diǎn)，不然就是百分之百的貨、款全無。

樓主現(xiàn)在要想挽回?fù)p失，只能是同買方協(xié)商，給他們一個(gè)折扣價(jià)，而且這個(gè)折扣價(jià)要很低，低到比他們當(dāng)?shù)氐暮ｊP(guān)拍賣價(jià)還要低才有可能。至于其它的退運(yùn)、轉(zhuǎn)賣都不用指望了，因?yàn)槟阋诉\(yùn)或轉(zhuǎn)賣的前提條件是原買方會(huì)配合你并簽署同意文件給你們。已經(jīng)到口的肉，他們會(huì)放？

注意特別

孟加拉是有一個(gè)特別煩人的情況：根據(jù)孟加拉中央銀行外匯管理的有關(guān)規(guī)定，除特殊情況外，進(jìn)出口的對(duì)外支付一般都必須采用銀行信用證的方式。由于一些孟加拉商業(yè)銀行的信用證對(duì)外支付信譽(yù)較差，許多開證行不按照《跟單信用證統(tǒng)一慣例（UCP600）》的規(guī)定操作，在中國(guó)公司對(duì)孟加拉出口的業(yè)務(wù)中，經(jīng)常發(fā)生信用證正常交單下不按時(shí)付款的情況，這種情況主要發(fā)生在水果蔬菜（生姜、蘋果、大蒜）、化工產(chǎn)品和紡織原料的出口中。具體的注意事項(xiàng)請(qǐng)見如下這篇文章：《孟加拉只允許做信用證？！怎么辦？》（來源：海運(yùn)網(wǎng)）

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