CBiBank企業(yè)離岸開戶資料大揭秘，趕緊收藏！

1、資金調(diào)撥自由，無外匯管制通過離岸賬戶，企業(yè)可以自由調(diào)撥資金，不受國(guó)內(nèi)外匯管制政策的限制。

2、購買銀行理財(cái)產(chǎn)品不受限制境外離岸銀行的存款利率、理財(cái)產(chǎn)品等不受境內(nèi)監(jiān)管限制，比境內(nèi)銀行同類存款利率優(yōu)惠、存取靈活。大額存款還可根據(jù)企業(yè)需要，在利率、期限等方面度身訂做，靈活方便。

3、免征存款利息稅境內(nèi)對(duì)離岸存款取得之利息免征存款利息稅，離岸存款實(shí)際凈收益更為可觀。

4、提高境內(nèi)外資金綜合效率離岸賬戶和境內(nèi)賬戶的協(xié)調(diào)運(yùn)用，可以降低資金綜合成本，加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。

5、境內(nèi)操控，境外運(yùn)作可以通過網(wǎng)上銀行對(duì)離岸賬戶進(jìn)行操作。

6、離岸銀行服務(wù)項(xiàng)目更豐富離岸銀行服務(wù)包括存款、信貸、國(guó)際電匯、資產(chǎn)管理、貿(mào)易以及外匯等業(yè)務(wù)，可管理多幣種，相對(duì)境內(nèi)賬戶更加靈活、方便、全面。

企業(yè)離岸賬戶是企業(yè)開展跨境貿(mào)易必不可少的工具和手段，沒有離岸賬戶這個(gè)“利器”，企業(yè)在貿(mào)易出口等諸多業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的難度將會(huì)顯著增加。近年來，多數(shù)國(guó)家的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)執(zhí)行了更為嚴(yán)格的反洗錢審查制度，離岸賬戶開立門檻越來越高，離岸賬戶開戶成功率也變得越來越低！

企業(yè)離岸銀行開戶不成功都有哪些因素呢？

1、資料為準(zhǔn)備齊全

2、公司名稱涉及敏感詞匯

3、開戶用途、資金來源等信息不明確，未獲得銀行信任

4、客戶盡職調(diào)查環(huán)節(jié)回答內(nèi)容不完善

根據(jù)企業(yè)注冊(cè)所在地及組織形式的不同，企業(yè)申請(qǐng)開立離岸賬戶所需的資料有所不同。此外，各個(gè)銀行對(duì)于企業(yè)開戶的要求也各有區(qū)別，企業(yè)申請(qǐng)離岸銀行賬戶需要根據(jù)自身情況了解具體的規(guī)則。下面是CBiBank（神州數(shù)字國(guó)際銀行）企業(yè)離岸賬戶開戶資料大揭秘時(shí)段CBiBank企業(yè)離岸賬戶開戶資料詳述

授權(quán)簽字的文件

1. 開戶申請(qǐng)表：此表格需要清楚填寫申請(qǐng)人的個(gè)人信息，企業(yè)相關(guān)信息等內(nèi)容，是KYC機(jī)制中客戶識(shí)別（Customer Identification Program（CIP））環(huán)節(jié)，幾乎全球每家銀行都需要填寫開戶申請(qǐng)表，這是不能被跳過的文件～

2. 客戶盡職調(diào)查表：銀行等金融機(jī)構(gòu)KYC環(huán)節(jié)必填的表格，用于鑒別評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)。深入了解什么是KYC等內(nèi)容請(qǐng)點(diǎn)擊“5分鐘搞懂讓你百思不得其解的KYC和KYCC”

3. 印鑒卡：印鑒卡是客戶身份、賬戶的證明，銀行驗(yàn)證時(shí)使用。

4. 服務(wù)協(xié)議：任何服務(wù)都需要服務(wù)協(xié)議，更何況國(guó)際銀行服務(wù)呢。這是保證您合法權(quán)益的憑證

5. W-8BEN表格：W-8BEN表格，是美國(guó)稅務(wù)局的表格，全名為Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner for U.S. Tax Withholding由開戶人填報(bào)聲明其本人并非美國(guó)稅務(wù)居民，要求免除美國(guó)的相關(guān)稅項(xiàng)。

公司注冊(cè)資料：

香港、新西蘭、澳大利亞等地注冊(cè)的公司

1. 注冊(cè)證明書

2. 商業(yè)登記書

3. 公司章程

4. 周年申請(qǐng)表FromAR1(公司成立超過1年)；法團(tuán)成立表格FromNC1(成立少于1年)及其他變更文件（如D2A，R1）

離岸群島注冊(cè)的公司（BVI、開曼、塞舌爾、馬紹爾等）

1. 注冊(cè)證明書

2. 董事在職證明書

3. 良好聲譽(yù)證明

4. 公司章程

英國(guó)、新加坡注冊(cè)的公司

1. 注冊(cè)證明書

2. 顯示董事信息的Form IN01

3. 公司章程

其他公司資料：

1. 公司董事、授權(quán)簽字人、最終受益人（直接或者間接擁有超過（包含）25%股權(quán)的收益人）身份證材料、包括居民身份證或護(hù)照掃描件

2. 董事、授權(quán)簽字人、最終受益人的地址證明（近3個(gè)月內(nèi)的電話賬單、銀行對(duì)賬單、政府函電）

3. 最少由法定開會(huì)人數(shù)的董事簽署的董事會(huì)開戶決議

4. 公司股權(quán)架構(gòu)圖（授權(quán)簽字人簽字）

5. 業(yè)務(wù)活動(dòng)證明（如發(fā)票，提單，合同，租賃協(xié)議）

CBiBank(神州數(shù)字國(guó)際銀行)持有美國(guó)金融監(jiān)管局頒發(fā)的銀行牌照，受美國(guó)聯(lián)邦法律保護(hù)，是環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)成員（SWIFT：CBLBPRSJ），美國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)成員（ABA：021508125)，跨境人民幣參與行。CBiBank(神州數(shù)字國(guó)際銀行)致力于為中國(guó)出海企業(yè)客戶提供一站式國(guó)際金融服務(wù)。

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