500多萬(wàn)收入全沒，還面臨88萬(wàn)罰款！賣家跨境結(jié)匯踩“坑”......

近日，雨果菌收到一位速賣通賣家的爆料，因?yàn)樵谕鈪R結(jié)算時(shí)誤踩了“坑”，導(dǎo)致本來(lái)合法的收入變成了非法收入，500多萬(wàn)收入全部被沒收，還面臨著88萬(wàn)的罰款。爆料賣家說(shuō)，“這是一個(gè)很多新手賣家都可能踩到的坑，分享出來(lái)是為了給大家提個(gè)醒，避免更多人重蹈覆轍。”

（爆料賣家提供截圖）

誤入地下錢莊的“坑”，500多萬(wàn)合法收入變非法

很多賣家收到平臺(tái)回款后，會(huì)把外幣兌換成人民幣，方便使用。爆料賣家通過(guò)一個(gè)地下錢莊把外幣兌換成本幣，這個(gè)操作構(gòu)成了非法買賣外匯的行為，被甘肅省公安局及國(guó)家外匯管理局甘肅省分局立案調(diào)查。根據(jù)國(guó)家外匯管理局甘肅省分局的告知書，爆料賣家違反了外匯管理的規(guī)定，沒收其通過(guò)香港匯豐銀行所兌換的58筆款項(xiàng)，共計(jì)5216286元，并處以886768.62元的罰款。

500多萬(wàn)元的收入，就因?yàn)橐粋€(gè)錯(cuò)誤的結(jié)匯操作，變成了非法所得，還招來(lái)了88萬(wàn)元的“罰單”。該爆料賣家表示：“我從2015年開始做跨境電商，一直靠著速賣通平臺(tái)的經(jīng)營(yíng)貸款維持運(yùn)轉(zhuǎn)。目前還負(fù)債200多萬(wàn)元，現(xiàn)在正在申訴階段，也不知道結(jié)果如何，很無(wú)助?！?

據(jù)了解，爆料賣家是通過(guò)一個(gè)外貿(mào)QQ群了解到香港某銀行結(jié)匯轉(zhuǎn)賬的廣告，“當(dāng)時(shí)的廣告是原價(jià)8000多的注冊(cè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照和開戶，優(yōu)惠下來(lái)是4200。”折扣很大，剛?cè)胄惺裁炊疾欢乃瓦@樣注冊(cè)了銀行賬戶和公司?！皠傋龅臅r(shí)候哪里懂，更別說(shuō)查了，一直到被立案才發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤。”賣家說(shuō)。他認(rèn)為，新手賣家、涉及到需要結(jié)匯提現(xiàn)的跨境電商人群或者外商都容易“中招”。如今他的店鋪還在正常運(yùn)轉(zhuǎn)，“如果沒有巨額罰款，或者限制人身自由，應(yīng)該還是能解決問(wèn)題?！?

KYC審核，第三方機(jī)構(gòu)“偷吃”，謹(jǐn)慎收款結(jié)匯的“坑”

賬期長(zhǎng)，回款過(guò)程復(fù)雜，再加上需要通過(guò)第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行收款、結(jié)匯等事宜，難免會(huì)遇到許多坑。通常，賣家的收款環(huán)節(jié)需要經(jīng)過(guò)平臺(tái)、境外銀行、國(guó)內(nèi)第三方支付機(jī)構(gòu)，最后貨款才會(huì)結(jié)算回賣家的國(guó)內(nèi)銀行中。

而市場(chǎng)第三方支付機(jī)構(gòu)良莠不齊，很容易發(fā)生一些問(wèn)題，比如“偷吃”隱藏成本、洗錢欺詐等，更有甚者，卷款跑路。如今監(jiān)管力度加大，支付牌照已經(jīng)在陸續(xù)發(fā)放了，賣家在選擇支付機(jī)構(gòu)合作的時(shí)候，建議選擇有支付牌照的機(jī)構(gòu)。

另一個(gè)“坑”就是有些賣家在更換收款賬戶的時(shí)候，會(huì)觸發(fā)亞馬遜KYC審核，尤其是歐洲站的賣家。其實(shí)KYC審核只是亞馬遜的常規(guī)審核而已，賣家不必過(guò)于擔(dān)心。不過(guò)，如果賣家觸發(fā)了這個(gè)審核，需要等到審核通過(guò)才能正常銷售，這會(huì)導(dǎo)致賣家一些訂單的損失。因此賣家在“嚴(yán)打”的時(shí)期，盡量不要更換收款賬號(hào)。

收款結(jié)匯避“坑”，賣家要注意這幾點(diǎn)

1、指定銀行進(jìn)行結(jié)匯，勿信“地下錢莊”

根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》（中國(guó)人民銀行令{2006}第3號(hào)）第三十條規(guī)定，“境內(nèi)個(gè)人從事外匯買賣等交易，應(yīng)當(dāng)通過(guò)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)辦理?！备鶕?jù)《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》（銀發(fā){1996}210號(hào)）第三十二條規(guī)定：“其他境內(nèi)機(jī)構(gòu)、居民個(gè)人、駐華機(jī)構(gòu)及來(lái)華人員只能在外匯指定銀行辦理結(jié)匯和售匯?！?

國(guó)內(nèi)有30家持跨境支付公司牌照的公司，這些機(jī)構(gòu)的牌照由人民銀行頒發(fā)，專門處理結(jié)匯的業(yè)務(wù)。因此，除非是指定的銀行，否則賣家不要輕易相信一些機(jī)構(gòu)的外匯結(jié)算。如果通過(guò)非指定的機(jī)構(gòu)進(jìn)行結(jié)匯，就被視為是通過(guò)地下錢莊進(jìn)行外匯買賣，這種行為是行政違法，情節(jié)可大可小，輕則沒收全部收入并罰款，重則追究刑事責(zé)任。

而賣家在看到一些結(jié)匯廣告的時(shí)候，也要留心，事先查詢清楚操作是否涉嫌違法違規(guī)，機(jī)構(gòu)是否具備資質(zhì)、牌照是否齊全等，更要謹(jǐn)慎QQ群、微信群主動(dòng)私聊的不法分子。

2、選擇靠譜的支付機(jī)構(gòu)注冊(cè)收款賬戶

亞馬遜此前就上線了收款賬戶的服務(wù)，該功能支持賣家用人民幣進(jìn)行全球收款。去年亞馬遜對(duì)這項(xiàng)服務(wù)進(jìn)行了優(yōu)化，設(shè)置了階梯費(fèi)率制并降低手續(xù)費(fèi)率至0.4%。賣家如果拿捏不準(zhǔn)第三方支付機(jī)構(gòu)，可以選平臺(tái)的收款服務(wù)。

用第三方支付機(jī)構(gòu)的賬戶進(jìn)行收款的賣家，要注意支付機(jī)構(gòu)的資質(zhì)是否齊全，最好從正規(guī)的平臺(tái)上找支付服務(wù)商家，選擇有支付牌照的機(jī)構(gòu)更靠譜。

3、不要頻繁更換收款賬號(hào)

還有就是不要頻繁更換收款賬號(hào)，尤其是歐洲的賣家，避免觸發(fā)KYC審核。雖然只要賣家資料齊全，運(yùn)營(yíng)合規(guī)，一般是沒什么問(wèn)題，但是失去銷售權(quán)限也意味著損失利潤(rùn)。

4、注意收款賬號(hào)的安全

最后就是要注意收款賬號(hào)的安全，以及店鋪賬號(hào)的安全。遇到來(lái)歷不明的郵件、鏈接不要隨便點(diǎn)，謹(jǐn)防盜號(hào)。

雨果菌發(fā)現(xiàn)，很多“坑”其實(shí)都是賣家的防范意識(shí)不強(qiáng)造成的。在過(guò)去接到的爆料中，很多因“踩坑”蒙受損失的賣家，都是沒有做任何調(diào)查就輕信微信群的廣告，給了不法分子乘虛而入的機(jī)會(huì)。因此，對(duì)于賣家來(lái)說(shuō)，尤其是剛?cè)胄械男“踪u家，凡事還是三思而行為好。

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◎文/雨果網(wǎng) hye