境外銀行卡開戶風(fēng)險(xiǎn)是什么？境外銀行卡開戶風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

境外銀行就是在非本國(guó)本土的銀行，可能有點(diǎn)籠統(tǒng)，簡(jiǎn)單點(diǎn)就是在國(guó)外的銀行。那么境外銀行賬戶到底有什么風(fēng)險(xiǎn)？怎樣防止海外賬戶被關(guān)閉或凍結(jié)了？今天就來為大家介紹一下相關(guān)的內(nèi)容。

境外銀行卡開戶總會(huì)存在一些風(fēng)險(xiǎn)，具體內(nèi)容如下：

1、公司賬戶與個(gè)人賬戶之間轉(zhuǎn)賬

如果交易總是在公司和個(gè)人之間進(jìn)行，相關(guān)當(dāng)局很難確定資金來源。因此，如果一個(gè)公司賬戶的資金需要轉(zhuǎn)移，最好轉(zhuǎn)移到另一個(gè)公司賬戶。對(duì)于經(jīng)常用于在公司和個(gè)人之間轉(zhuǎn)賬的賬戶，銀行通常會(huì)調(diào)查、凍結(jié)甚至關(guān)閉以避免風(fēng)險(xiǎn)。

境外銀行卡開戶風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避建議：應(yīng)避免在公司賬戶和個(gè)人賬戶之間進(jìn)行不必要的轉(zhuǎn)賬。如果此類轉(zhuǎn)賬不可避免，可以向銀行解釋并提供證據(jù)。

2、涉嫌洗錢賬戶

如果轉(zhuǎn)入賬戶的資金只停留一段時(shí)間（特別是從第三方機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入的資金），然后再次轉(zhuǎn)出，則該賬戶可能被視為高風(fēng)險(xiǎn)賬戶。針對(duì)這方面，銀行通常傾向于關(guān)閉賬戶并拒絕轉(zhuǎn)賬，而不是冒著有一天將會(huì)受到相關(guān)部門處罰的風(fēng)險(xiǎn)。

境外銀行卡開戶風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避建議：

a、建議劃入資金至少保存1-2個(gè)月（越長(zhǎng)越好）；

b、 擬劃撥資金不得過多，最好不要一次劃撥全部資金；

c、如果公司確實(shí)需要轉(zhuǎn)出大量資金，，則可以使用該賬戶提前認(rèn)購(gòu)部分理財(cái)產(chǎn)品。

3、負(fù)面記錄賬戶

在每個(gè)銀行賬戶開戶之前，都要進(jìn)行一次世界范圍內(nèi)的檢查，以了解客戶是否有任何負(fù)面記錄。一旦發(fā)現(xiàn)記錄中存在欠款或違約，客戶會(huì)被列入黑名單，申請(qǐng)將不予批準(zhǔn)。此外，當(dāng)個(gè)人賬戶與公司賬戶在同一銀行時(shí)，如果個(gè)人賬戶違反規(guī)定，也不得開立公司賬戶。

境外銀行卡開戶風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避建議：為避免留有負(fù)面記錄，請(qǐng)嚴(yán)格按照銀行規(guī)定進(jìn)行賬戶的開立和使用，定時(shí)關(guān)注賬戶狀態(tài)，來避免欠款或違約的情況產(chǎn)生。

以上就是境外銀行卡開戶風(fēng)險(xiǎn)是什么以及如何規(guī)避等方面的內(nèi)容介紹。

（來源：跨境小師妹）