亞馬遜KYC審核是什么？KYC審核需要什么資料？

KYC的全稱叫做Know-Your-Customer，意思是了解你的客戶，也就是讓亞馬遜足夠了解你的客戶。

有兩種情況會觸發(fā)KYC審核：

一是開通歐洲站點的賣家，在銷售額達到5千至1萬歐元的時候，可能就會觸發(fā)亞馬遜的KYC審核。當店鋪銷售額達到1.5萬歐，還沒有完全通過KYC審核，那么店鋪的銷售權會被取消。

二是當賣家更改了一些非常重要的店鋪信息：比如營業(yè)執(zhí)照，或者收款賬號信息、密碼等等情況時，可能也會觸及KYC審核。

那么問題來了，怎么確定亞馬遜的KYC審核已經開始了呢？

通常來講可以這樣來進行判斷：亞馬遜會通過一個郵件來通知，當郵件里有提到個人的實際住址賬單，或者一些費用賬單，那基本就可以斷定：亞馬遜的KYC審核已經開始。

一、亞馬遜歐洲站KYC審核所需提交的資料

通常來說，主要需要準備以下幾類資料：

1、公司營業(yè)執(zhí)照

2、銀行對公賬戶流水

3、法人&主要受益人的身份證明

4、主要聯系人和主要受益人的住址賬單

首先需要提交的是公司注冊證明，這里分為內地公司和香港公司。

如果是內地公司所需要準備的資料只有一個：營業(yè)執(zhí)照的正本，高清的彩色掃描，或者高清的拍照都可以。

而如果是香港公司，則需要準備公司注冊證明書和商業(yè)登記條例，這兩個文件合成在一個PDF中的文檔里面，以一個文件的形式進行提交。

其次，需要有公司賬單，可以是水費、電費、燃氣費、網絡費用賬單，以及公司銀行對賬單或者稅務及社保繳納的賬單流水，但并不是以上所有內容都需要提交，提交其中之一即可。

對于賬單的要求：

1、開票的日期必須在90天之內，保證日期的新鮮；

2、所有的開具都必須是正規(guī)機構，需印有公司的名稱以及詳細地址； 

3、公司名稱和詳細地址要跟在后臺錄入的地址保持一致，而且應該是公司的實際地址。比方有些香港公司，它的公司抬頭是香港，但它實際的運營地址可能在深圳、義烏、北京等這樣大陸城市，那么這個賬單里面的地址應該是實際的運營地址，就是香港公司。 

再次，需要準備的資料是：銀行賬單。

銀行賬單可以提交兩種：第一種是P卡賬單，第二種是銀行的對公賬單。

一般來說，需要必須是公司性質的P卡，且是公司近三個月內的P卡流水，如果說需要開P卡賬單的流水，可以找P卡的客服人員去幫你開票據。

如果對公賬戶在銀行開戶已經超過一年，那么還需要準備公司的流水賬單。而如果對公賬戶在銀行開戶不到一年，此時可以提交公司在銀行的一個開戶許可證。 

關于流水賬單，有哪些要求呢？

首先必須印有公司名稱，而且要和注冊文件上的公司名稱保持一致；接著需要有開戶銀行清晰的logo和銀行賬戶。另外就是賬單流水必須在近六個月以內，最好有銀行的蓋章，注意不是電子檔，必須是紙質文件；最后，流水信息如果需要保密，你可以把流水的詳細信息做一個模糊處理。這是沒有問題的，因為它驗證的主要不是流水數量和金額，而是你的地址以及銀行賬號、logo以及公司名稱。 

除此之外，還需要準備的資料是公司受益人證件。受益人通常指的是股東，而主要聯系人通常指的是法人；那受益人證件和主要聯系人的受益證件，他們提交的東西其實是一樣的。這個證件可以是護照，也可以是戶口本本人頁加身份證的正反面。如果大家有護照，可以提交護照，直接把本人頁面全頁掃描提交即可。如果沒有護照，你可以提交身份證的正面和反面，再加上戶口本的本人頁合成在一個PDF文件里面提交就可以了。 提醒大家：提交這些資料文件的人，在公司占股必須在20%以上。 

最后，需要準備的資料是法人的個人費用賬單及公司占股20%以上的所有受益人的費用賬單。 

費用賬單的提交形式非常靈活，可以是水費、電費、燃氣費、網絡費賬單、信用卡賬單都可以，任選其一即可。 

關于費用賬單的要求：

1、開具日期，要求是90天之內在正規(guī)機構出具的；

2、賬單需印有姓名和詳細的住址，而且詳細住址必須是后臺錄入的實際住址。 

再次提醒： 

因為KYC審核相當嚴格，如果提交的賬單住址和錄入的賬單住址不一致的話，可能會導致無法通過審核。所以建議大家做長遠打算，盡量保持賬單住址和錄入的賬單地址保持一致。

二、KYC審核資料提交注意事項

1、公司營業(yè)執(zhí)照可以是高清的拍照或掃描，但一定要記住所有的邊邊角角都必須拍照，而且必須是彩色的文件。像拍照沒有拍全，甚至還是黑白的照片，是不符合平臺規(guī)范的，幾乎是不會通過審核的； 

2、銀行所有權證明，或者說銀行的對公賬戶流水如果不滿一年，可以提交銀行的開戶許可證，這個許可證必須是正規(guī)的。此外，對公賬單流水里面的信息必須包含：1、公司名稱；2、銀行名稱；3、銀行賬號；4、銀行蓋章。 

3、法人以及主要受益人的身份證明可以以兩種形式提交。一是身份證的正面和反面，合成在一個PDF文檔里；二是戶口本的本人頁，合成在一個PDF文件里進行提交。 

關于法人及主要受益人身份證明的要求，一是清晰；二是拍照規(guī)整。如果有護照的話，可以提交護照，但是護照最底部的MRZ碼一定要掃描完整。注意類似常住人口登記卡拍照不規(guī)整，或者邊邊角角沒有拍全的，這些情況是不符合要求的，上傳了以后大概率通過不了審核。 

4、主要聯系人和主要受益人的住址賬單。住宅地址賬單可以提交多種形式，可以是銀行卡，這個銀行卡它支持所有的國有銀行和商業(yè)銀行，比如招商銀行、中國銀行、中國工商銀行等等；也可以提交水費，電費，燃氣費和電話費用賬單。

對于賬單的要求：第一必須是正規(guī)的，不可以提交房東給的電費賬單，這是無效的；第二個要求是開具日期必須要保證新鮮；第三個要求就是賬單需印有姓名；最后一個要求是住宅地址賬單和后臺錄入的住址要保持一致，不能說住宅地址是龍華，然后錄入地址是長沙的發(fā)票，這是不可以的。 

眾所周知，歐洲站的審核是最嚴的，KYC審核不接受任何形式的截圖。所以，我們在提交資料的時候，一定要注意不要用截圖，一定要提交紙質文件。

（來源：跨境老司機Kris）

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（來源：跨境老司機Kris）