1280萬銀行卡資產(chǎn)遭凍結(jié)，義烏外貿(mào)人太苦了！

近期，“銀行卡遭凍結(jié)”是許多義烏外貿(mào)人的熱門話題。許多外貿(mào)老板甚至已經(jīng)淪落到無卡無可用了！

某商業(yè)財經(jīng)媒體4月13日報道，在號稱“全球最大的小商品市場”義烏，大批外貿(mào)商戶銀行卡被凍結(jié)。報道稱，來自官方的不完全統(tǒng)計，僅2020年，義烏市轄內(nèi)企業(yè)及個人被各地公安部門查封過的銀行賬戶數(shù)就超過1萬戶，被凍結(jié)的資金超過10億，波及范圍同比2019年，至少翻了一倍。

說實話，這樣的數(shù)據(jù)非常驚人！

其實，義烏外貿(mào)老板被封卡與最近國家實行的封卡行動有關(guān)。目的就是打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件犯罪團(tuán)伙與地下錢莊勾結(jié)洗錢?，F(xiàn)在的洗錢方式已經(jīng)升級，他們將贓款變成貸款，貸給那些外國商戶。然后商戶利用貸款的錢去做買賣。所以這個贓錢就通過與義烏商戶發(fā)生的貿(mào)易往來，流入義烏商戶的賬戶里面了。因此，這些被凍結(jié)的銀行卡許多都涉嫌參與了國際洗錢。

凍結(jié)銀行賬戶嚴(yán)重影響了義烏外貿(mào)人們的日常經(jīng)營，貨出去了，錢回來卻被凍住了，義烏“凍友”們反應(yīng)強(qiáng)烈，多次呼吁官方出面幫助解決。

4月9日，一封名為《致全國各地公安機(jī)關(guān)的一封信》在網(wǎng)絡(luò)流傳，落款為義烏市公安局刑事偵查大隊。

建議信中提及，“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件犯罪團(tuán)伙與地下錢莊勾結(jié)，結(jié)合更緊密進(jìn)行洗錢，將詐騙贓款直接變現(xiàn)成貨款轉(zhuǎn)給經(jīng)營戶進(jìn)行‘洗白’，造成義烏經(jīng)營戶銀行賬戶被全國各地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)情況頻發(fā)，讓經(jīng)營戶的生產(chǎn)經(jīng)營活動雪上加霜。”

對此，建議信向各地公安機(jī)關(guān)提出了一系列建議，比如在對義烏經(jīng)營戶或外貿(mào)公司取證時，“對能夠提供經(jīng)營主體資質(zhì)、訂貨憑證、出貨憑證、外貿(mào)貨代主體、對應(yīng)貨款收款憑證的經(jīng)營戶，適用以證人證言方式取證，并由公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)承擔(dān)追溯與印證資金來源渠道的非法性”，“不建議采用強(qiáng)制要求經(jīng)營戶退錢，或者以采取強(qiáng)制措施施壓方式進(jìn)行扣押錢款”，“不建議針對經(jīng)營戶采用‘退錢或者采取強(qiáng)制措施’類似的選擇性執(zhí)法活動”等。

建議信最后強(qiáng)調(diào)，“對于一些過度執(zhí)法、選擇性執(zhí)法，義烏公安將不予支持，并將認(rèn)為具有過錯的情形，上報相關(guān)部門，由主辦方承擔(dān)相應(yīng)執(zhí)法活動的責(zé)任?！?/span>

但該信件并沒有落公章，具體的真實情況無法查證！

在這輪反洗錢的高潮下，其實情況也異常復(fù)雜，有些賣家認(rèn)為自己根本沒有做過什么違法的事情，更不可能涉嫌幫別人洗錢了。但外商把錢打到他的銀行卡賬戶之后，相關(guān)執(zhí)法人員就風(fēng)聞而動，有可能是外商涉及地下錢莊涉及洗錢，連累了無辜賣家“背鍋”。

“外國商戶往往是把美元兌換成人民幣再打款給我們，有時候我們的客戶本身也不知道錢干不干凈，更何況我我們呢？。”

出口訂單的結(jié)算中采用人民幣結(jié)算，則是義烏外貿(mào)行業(yè)主要采取的交易方式。這種人民幣結(jié)算，由于涉及境外國家或地區(qū)的第三方公司，也容易被地下錢莊“洗黑錢”鉆漏洞，從而讓“問題”資金流入義烏的合規(guī)合法賬戶，引發(fā)賬戶被凍結(jié)。

有義烏賣家在群里表示：“42人，45張卡，金額1282萬，冰山一角，痛心！”

“凍卡”的問題從兩三年前就開始，義烏是集中發(fā)生地，但像深圳、上海等地區(qū)也有不少賣家被凍。為此，不少賣家紛紛成立了救助群，在500人的救助群里大家都在互相解決問題，希望能夠早日解凍。

但許多銀行卡被凍結(jié)的賣家貨物多是不報關(guān)的，用私戶收人民幣款項，無法提供證明涉案收入的資料和合法性，比如：訂單發(fā)票、裝箱單發(fā)票、報關(guān)單、出貨單/提單、資金流水走向和記錄、上下游對接的證人和信息身份證明。所以，解凍起來十分困難！

“解凍就是八仙過海，有能耐就解，沒能耐只能認(rèn)了！”有義烏老板說道，

而關(guān)于銀行卡被凍結(jié)慘痛悲劇義烏外貿(mào)圈也是各有傳聞，比如“外貿(mào)小老板接了3萬的訂單，結(jié)果卡里的100多萬被凍結(jié)了，導(dǎo)致近一年都無法開工?！?/span>

為此整個義烏外貿(mào)圈的老板都憂心忡忡，甚至有人因此退出市場。對此，外貿(mào)老板要盡量多去規(guī)避凍結(jié)風(fēng)險：

（來源：跨境犀牛）