離岸賬戶
網(wǎng)傳大量離岸賬戶被銷戶！如何確保你的賬戶安全？
跨境政策 ? 月半小夜曲 發(fā)表了文章 ? 0 個評論 ? 10017 次瀏覽 ? 2017-09-19 18:19
最近有不少外貿(mào)人反饋，在嚴查境外匯款的同時，浦發(fā)、平安、招商、交通等銀行都開始加速清理離岸賬戶。
招商銀行曾在今年3月發(fā)布過《關于對離岸賬戶進行清理的公告》：
近來有不少外貿(mào)人吐槽，離岸賬戶確實被清理了：
關于離岸賬戶的注銷、凍結(jié)和降權(quán)，目前沒有一家銀行是有明確的標準。規(guī)避的關鍵點是：如果沒有國內(nèi)關聯(lián)公司的，或涉及被美國、聯(lián)合國經(jīng)濟制裁國家交易的、涉嫌洗錢詐騙等犯罪行為的，離岸賬戶都會被清理。
具體可以注意以下幾點：
1.背景真實，正常交易
有國內(nèi)關聯(lián)公司這一點很重要!目前，大量注冊在CRS交換轄區(qū)，且沒有關聯(lián)在岸企業(yè)的離岸賬戶被銀行催促銷戶。
如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。
2.不與高危地區(qū)、國家交易
每家銀行都有自己的高危名單，具體查詢方式如下：
第一類
受聯(lián)合國、美國制裁的國家
包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴，這5個國家是受聯(lián)合國和/或美國制裁的，國內(nèi)大部分銀行拒絕辦理這些國家的任何國際業(yè)務。
查詢方式：
聯(lián)合國制裁名單查詢網(wǎng)站：https://www.un.org/sc/suborg/z ... -list
美國OFAC制裁名單查詢網(wǎng)站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
第二類
受美國、歐盟等單方面制裁的實體
例如俄羅斯。近年來，美國和歐盟對俄羅斯的國防、金融和能源等行業(yè)采取一系列制裁措施。查詢顯示，當前位于美國制裁名單上的俄羅斯銀行多達94家(含分支行)，其中包括該國最大的銀行之一的莫斯科銀行。
查詢方式：
美國OFAC制裁名單查詢網(wǎng)站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
歐盟制裁名單查詢網(wǎng)站: http://eeas.europa.eu/cfsp/san ... n.htm
第三類
疑似為受制裁實體提供金融服務的國家
例如阿聯(lián)酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這等酋長國)、沙特、土耳其等，來自這些國家的美元付款，涉嫌為高風險個人/組織(如伊朗、ISIS)提供金融服務，有可能會被美國核查，或者國內(nèi)的一些銀行為避免攤上事兒，也會主動進行核查。今年7月1日，史上最嚴的反洗錢新規(guī)實施，同一時期國內(nèi)一些銀行開始嚴查境外尤其是土耳其和阿聯(lián)酋的美元匯款，引得廣大出口商紛紛吐槽。
查詢方式：
每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行
第四類
未受制裁但高風險國家
例如土耳其、巴基斯坦等，這些國家與恐怖組織牽扯不清、國內(nèi)政局不穩(wěn)，與美國若即若離，指不定哪天就跟美國翻臉了。對于這些國家的業(yè)務，我們銀行也是比較謹慎的。
查詢方式：
每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行。
3.盡量少或不與個人交易
公司貿(mào)易請盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認貿(mào)易身份。
4.不要長期不活動
離岸賬戶不要長期余額為0，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險。此外，如果注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規(guī)注銷。
5.不要參與非法交易
非法交易我們大部分外貿(mào)人都是不會去碰的，不再過多提醒了。但還有一種情況絕對需要注意，那就是用自己的賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個人和公司。如果不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，不要去幫這個忙!因為一旦出現(xiàn)問題，你的賬戶和個人將受牽連。
此外也要注意，不要大額存入現(xiàn)金，尤其是美金，也不要N個賬戶匯入之后再一次性匯出去，看起來太可疑了，銀行封你沒商量。
6.確保能夠正常接收銀行的信息
確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相關調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險。
7.香港離岸公司不要再做零申報
大量離岸賬戶被銀行催銷戶，CRS的下一步棋就是信息交換了。據(jù)經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(OECD)在G20峰會期間發(fā)布的稅收報告顯示，目前CRS進度比預期還要快速，首輪國家間信息交換將會在今年9月份完成，交換國家數(shù)量超過50個，其余國家將在2018年進行第二次交換。
在此提醒注冊了香港離岸公司的朋友們，如果不滿足零申報的條件(公司成立后無任何經(jīng)營;銀行帳戶沒有任何資金進出;沒有以該公司名義購買任何物業(yè))，千萬不要再做零申報了!這屬于偷漏逃稅行為，輕則罰款，重則坐牢。不開玩笑，講個真實案例：
某企業(yè)老板要從香港轉(zhuǎn)機到美國簽個大幾百萬美元的單子，結(jié)果被海關攔下不讓入境香港，查了半天就是因為之前零申報被查到，該企業(yè)置之不理，結(jié)果董事股東變成香港的黑名單，罰款高達幾十萬人民幣。后來十萬火急只能從公司調(diào)出一筆錢先讓過境，等事情辦完之后和律師一起打官司，交罰款，才順利解決。
不管監(jiān)管如何嚴格，不管哪個銀行，都是很歡迎正當貿(mào)易項下的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響的。大家請對照以上要點自查，以避免不必要的麻煩和損失。 查看全部
招商銀行曾在今年3月發(fā)布過《關于對離岸賬戶進行清理的公告》：
近來有不少外貿(mào)人吐槽，離岸賬戶確實被清理了：
關于離岸賬戶的注銷、凍結(jié)和降權(quán)，目前沒有一家銀行是有明確的標準。規(guī)避的關鍵點是：如果沒有國內(nèi)關聯(lián)公司的，或涉及被美國、聯(lián)合國經(jīng)濟制裁國家交易的、涉嫌洗錢詐騙等犯罪行為的，離岸賬戶都會被清理。
具體可以注意以下幾點：
1.背景真實，正常交易
有國內(nèi)關聯(lián)公司這一點很重要!目前，大量注冊在CRS交換轄區(qū)，且沒有關聯(lián)在岸企業(yè)的離岸賬戶被銀行催促銷戶。
如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。
2.不與高危地區(qū)、國家交易
每家銀行都有自己的高危名單，具體查詢方式如下：
第一類
受聯(lián)合國、美國制裁的國家
包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴，這5個國家是受聯(lián)合國和/或美國制裁的，國內(nèi)大部分銀行拒絕辦理這些國家的任何國際業(yè)務。
查詢方式：
聯(lián)合國制裁名單查詢網(wǎng)站：https://www.un.org/sc/suborg/z ... -list
美國OFAC制裁名單查詢網(wǎng)站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
第二類
受美國、歐盟等單方面制裁的實體
例如俄羅斯。近年來，美國和歐盟對俄羅斯的國防、金融和能源等行業(yè)采取一系列制裁措施。查詢顯示，當前位于美國制裁名單上的俄羅斯銀行多達94家(含分支行)，其中包括該國最大的銀行之一的莫斯科銀行。
查詢方式：
美國OFAC制裁名單查詢網(wǎng)站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
歐盟制裁名單查詢網(wǎng)站: http://eeas.europa.eu/cfsp/san ... n.htm
第三類
疑似為受制裁實體提供金融服務的國家
例如阿聯(lián)酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這等酋長國)、沙特、土耳其等，來自這些國家的美元付款，涉嫌為高風險個人/組織(如伊朗、ISIS)提供金融服務，有可能會被美國核查，或者國內(nèi)的一些銀行為避免攤上事兒，也會主動進行核查。今年7月1日，史上最嚴的反洗錢新規(guī)實施，同一時期國內(nèi)一些銀行開始嚴查境外尤其是土耳其和阿聯(lián)酋的美元匯款，引得廣大出口商紛紛吐槽。
查詢方式：
每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行
第四類
未受制裁但高風險國家
例如土耳其、巴基斯坦等，這些國家與恐怖組織牽扯不清、國內(nèi)政局不穩(wěn)，與美國若即若離，指不定哪天就跟美國翻臉了。對于這些國家的業(yè)務，我們銀行也是比較謹慎的。
查詢方式：
每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行。
3.盡量少或不與個人交易
公司貿(mào)易請盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認貿(mào)易身份。
4.不要長期不活動
離岸賬戶不要長期余額為0，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險。此外，如果注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規(guī)注銷。
5.不要參與非法交易
非法交易我們大部分外貿(mào)人都是不會去碰的，不再過多提醒了。但還有一種情況絕對需要注意，那就是用自己的賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個人和公司。如果不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，不要去幫這個忙!因為一旦出現(xiàn)問題，你的賬戶和個人將受牽連。
此外也要注意，不要大額存入現(xiàn)金，尤其是美金，也不要N個賬戶匯入之后再一次性匯出去，看起來太可疑了，銀行封你沒商量。
6.確保能夠正常接收銀行的信息
確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相關調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險。
7.香港離岸公司不要再做零申報
大量離岸賬戶被銀行催銷戶，CRS的下一步棋就是信息交換了。據(jù)經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(OECD)在G20峰會期間發(fā)布的稅收報告顯示，目前CRS進度比預期還要快速，首輪國家間信息交換將會在今年9月份完成，交換國家數(shù)量超過50個，其余國家將在2018年進行第二次交換。
在此提醒注冊了香港離岸公司的朋友們，如果不滿足零申報的條件(公司成立后無任何經(jīng)營;銀行帳戶沒有任何資金進出;沒有以該公司名義購買任何物業(yè))，千萬不要再做零申報了!這屬于偷漏逃稅行為，輕則罰款，重則坐牢。不開玩笑，講個真實案例：
某企業(yè)老板要從香港轉(zhuǎn)機到美國簽個大幾百萬美元的單子，結(jié)果被海關攔下不讓入境香港，查了半天就是因為之前零申報被查到，該企業(yè)置之不理，結(jié)果董事股東變成香港的黑名單，罰款高達幾十萬人民幣。后來十萬火急只能從公司調(diào)出一筆錢先讓過境，等事情辦完之后和律師一起打官司，交罰款，才順利解決。
不管監(jiān)管如何嚴格，不管哪個銀行，都是很歡迎正當貿(mào)易項下的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響的。大家請對照以上要點自查，以避免不必要的麻煩和損失。 查看全部
最近有不少外貿(mào)人反饋，在嚴查境外匯款的同時，浦發(fā)、平安、招商、交通等銀行都開始加速清理離岸賬戶。
招商銀行曾在今年3月發(fā)布過《關于對離岸賬戶進行清理的公告》：
近來有不少外貿(mào)人吐槽，離岸賬戶確實被清理了：
關于離岸賬戶的注銷、凍結(jié)和降權(quán)，目前沒有一家銀行是有明確的標準。規(guī)避的關鍵點是：如果沒有國內(nèi)關聯(lián)公司的，或涉及被美國、聯(lián)合國經(jīng)濟制裁國家交易的、涉嫌洗錢詐騙等犯罪行為的，離岸賬戶都會被清理。
具體可以注意以下幾點：
1.背景真實，正常交易
有國內(nèi)關聯(lián)公司這一點很重要!目前，大量注冊在CRS交換轄區(qū)，且沒有關聯(lián)在岸企業(yè)的離岸賬戶被銀行催促銷戶。
如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。
2.不與高危地區(qū)、國家交易
每家銀行都有自己的高危名單，具體查詢方式如下：
第一類
受聯(lián)合國、美國制裁的國家
包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴，這5個國家是受聯(lián)合國和/或美國制裁的，國內(nèi)大部分銀行拒絕辦理這些國家的任何國際業(yè)務。
查詢方式：
聯(lián)合國制裁名單查詢網(wǎng)站：https://www.un.org/sc/suborg/z ... -list
美國OFAC制裁名單查詢網(wǎng)站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
第二類
受美國、歐盟等單方面制裁的實體
例如俄羅斯。近年來，美國和歐盟對俄羅斯的國防、金融和能源等行業(yè)采取一系列制裁措施。查詢顯示，當前位于美國制裁名單上的俄羅斯銀行多達94家(含分支行)，其中包括該國最大的銀行之一的莫斯科銀行。
查詢方式：
美國OFAC制裁名單查詢網(wǎng)站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
歐盟制裁名單查詢網(wǎng)站: http://eeas.europa.eu/cfsp/san ... n.htm
第三類
疑似為受制裁實體提供金融服務的國家
例如阿聯(lián)酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這等酋長國)、沙特、土耳其等，來自這些國家的美元付款，涉嫌為高風險個人/組織(如伊朗、ISIS)提供金融服務，有可能會被美國核查，或者國內(nèi)的一些銀行為避免攤上事兒，也會主動進行核查。今年7月1日，史上最嚴的反洗錢新規(guī)實施，同一時期國內(nèi)一些銀行開始嚴查境外尤其是土耳其和阿聯(lián)酋的美元匯款，引得廣大出口商紛紛吐槽。
查詢方式：
每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行
第四類
未受制裁但高風險國家
例如土耳其、巴基斯坦等，這些國家與恐怖組織牽扯不清、國內(nèi)政局不穩(wěn)，與美國若即若離，指不定哪天就跟美國翻臉了。對于這些國家的業(yè)務，我們銀行也是比較謹慎的。
查詢方式：
每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行。
3.盡量少或不與個人交易
公司貿(mào)易請盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認貿(mào)易身份。
4.不要長期不活動
離岸賬戶不要長期余額為0，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險。此外，如果注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規(guī)注銷。
5.不要參與非法交易
非法交易我們大部分外貿(mào)人都是不會去碰的，不再過多提醒了。但還有一種情況絕對需要注意，那就是用自己的賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個人和公司。如果不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，不要去幫這個忙!因為一旦出現(xiàn)問題，你的賬戶和個人將受牽連。
此外也要注意，不要大額存入現(xiàn)金，尤其是美金，也不要N個賬戶匯入之后再一次性匯出去，看起來太可疑了，銀行封你沒商量。
6.確保能夠正常接收銀行的信息
確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相關調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險。
7.香港離岸公司不要再做零申報
大量離岸賬戶被銀行催銷戶，CRS的下一步棋就是信息交換了。據(jù)經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(OECD)在G20峰會期間發(fā)布的稅收報告顯示，目前CRS進度比預期還要快速，首輪國家間信息交換將會在今年9月份完成，交換國家數(shù)量超過50個，其余國家將在2018年進行第二次交換。
在此提醒注冊了香港離岸公司的朋友們，如果不滿足零申報的條件(公司成立后無任何經(jīng)營;銀行帳戶沒有任何資金進出;沒有以該公司名義購買任何物業(yè))，千萬不要再做零申報了!這屬于偷漏逃稅行為，輕則罰款，重則坐牢。不開玩笑，講個真實案例：
某企業(yè)老板要從香港轉(zhuǎn)機到美國簽個大幾百萬美元的單子，結(jié)果被海關攔下不讓入境香港，查了半天就是因為之前零申報被查到，該企業(yè)置之不理，結(jié)果董事股東變成香港的黑名單，罰款高達幾十萬人民幣。后來十萬火急只能從公司調(diào)出一筆錢先讓過境，等事情辦完之后和律師一起打官司，交罰款，才順利解決。
不管監(jiān)管如何嚴格，不管哪個銀行，都是很歡迎正當貿(mào)易項下的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響的。大家請對照以上要點自查，以避免不必要的麻煩和損失。
招商銀行曾在今年3月發(fā)布過《關于對離岸賬戶進行清理的公告》：
近來有不少外貿(mào)人吐槽，離岸賬戶確實被清理了：
關于離岸賬戶的注銷、凍結(jié)和降權(quán)，目前沒有一家銀行是有明確的標準。規(guī)避的關鍵點是：如果沒有國內(nèi)關聯(lián)公司的，或涉及被美國、聯(lián)合國經(jīng)濟制裁國家交易的、涉嫌洗錢詐騙等犯罪行為的，離岸賬戶都會被清理。
具體可以注意以下幾點：
1.背景真實，正常交易
有國內(nèi)關聯(lián)公司這一點很重要!目前，大量注冊在CRS交換轄區(qū)，且沒有關聯(lián)在岸企業(yè)的離岸賬戶被銀行催促銷戶。
如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。
2.不與高危地區(qū)、國家交易
每家銀行都有自己的高危名單，具體查詢方式如下：
第一類
受聯(lián)合國、美國制裁的國家
包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴，這5個國家是受聯(lián)合國和/或美國制裁的，國內(nèi)大部分銀行拒絕辦理這些國家的任何國際業(yè)務。
查詢方式：
聯(lián)合國制裁名單查詢網(wǎng)站：https://www.un.org/sc/suborg/z ... -list
美國OFAC制裁名單查詢網(wǎng)站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
第二類
受美國、歐盟等單方面制裁的實體
例如俄羅斯。近年來，美國和歐盟對俄羅斯的國防、金融和能源等行業(yè)采取一系列制裁措施。查詢顯示，當前位于美國制裁名單上的俄羅斯銀行多達94家(含分支行)，其中包括該國最大的銀行之一的莫斯科銀行。
查詢方式：
美國OFAC制裁名單查詢網(wǎng)站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
歐盟制裁名單查詢網(wǎng)站: http://eeas.europa.eu/cfsp/san ... n.htm
第三類
疑似為受制裁實體提供金融服務的國家
例如阿聯(lián)酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這等酋長國)、沙特、土耳其等，來自這些國家的美元付款，涉嫌為高風險個人/組織(如伊朗、ISIS)提供金融服務，有可能會被美國核查，或者國內(nèi)的一些銀行為避免攤上事兒，也會主動進行核查。今年7月1日，史上最嚴的反洗錢新規(guī)實施，同一時期國內(nèi)一些銀行開始嚴查境外尤其是土耳其和阿聯(lián)酋的美元匯款，引得廣大出口商紛紛吐槽。
查詢方式：
每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行
第四類
未受制裁但高風險國家
例如土耳其、巴基斯坦等，這些國家與恐怖組織牽扯不清、國內(nèi)政局不穩(wěn)，與美國若即若離，指不定哪天就跟美國翻臉了。對于這些國家的業(yè)務，我們銀行也是比較謹慎的。
查詢方式：
每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行。
3.盡量少或不與個人交易
公司貿(mào)易請盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認貿(mào)易身份。
4.不要長期不活動
離岸賬戶不要長期余額為0，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險。此外，如果注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規(guī)注銷。
5.不要參與非法交易
非法交易我們大部分外貿(mào)人都是不會去碰的，不再過多提醒了。但還有一種情況絕對需要注意，那就是用自己的賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個人和公司。如果不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，不要去幫這個忙!因為一旦出現(xiàn)問題，你的賬戶和個人將受牽連。
此外也要注意，不要大額存入現(xiàn)金，尤其是美金，也不要N個賬戶匯入之后再一次性匯出去，看起來太可疑了，銀行封你沒商量。
6.確保能夠正常接收銀行的信息
確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相關調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險。
7.香港離岸公司不要再做零申報
大量離岸賬戶被銀行催銷戶，CRS的下一步棋就是信息交換了。據(jù)經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(OECD)在G20峰會期間發(fā)布的稅收報告顯示，目前CRS進度比預期還要快速，首輪國家間信息交換將會在今年9月份完成，交換國家數(shù)量超過50個，其余國家將在2018年進行第二次交換。
在此提醒注冊了香港離岸公司的朋友們，如果不滿足零申報的條件(公司成立后無任何經(jīng)營;銀行帳戶沒有任何資金進出;沒有以該公司名義購買任何物業(yè))，千萬不要再做零申報了!這屬于偷漏逃稅行為，輕則罰款，重則坐牢。不開玩笑，講個真實案例：
某企業(yè)老板要從香港轉(zhuǎn)機到美國簽個大幾百萬美元的單子，結(jié)果被海關攔下不讓入境香港，查了半天就是因為之前零申報被查到，該企業(yè)置之不理，結(jié)果董事股東變成香港的黑名單，罰款高達幾十萬人民幣。后來十萬火急只能從公司調(diào)出一筆錢先讓過境，等事情辦完之后和律師一起打官司，交罰款，才順利解決。
不管監(jiān)管如何嚴格，不管哪個銀行，都是很歡迎正當貿(mào)易項下的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響的。大家請對照以上要點自查，以避免不必要的麻煩和損失。
網(wǎng)傳大量離岸賬戶被銷戶！如何確保你的賬戶安全？
跨境政策 ? 月半小夜曲 發(fā)表了文章 ? 0 個評論 ? 10017 次瀏覽 ? 2017-09-19 18:19
最近有不少外貿(mào)人反饋，在嚴查境外匯款的同時，浦發(fā)、平安、招商、交通等銀行都開始加速清理離岸賬戶。
招商銀行曾在今年3月發(fā)布過《關于對離岸賬戶進行清理的公告》：
近來有不少外貿(mào)人吐槽，離岸賬戶確實被清理了：
關于離岸賬戶的注銷、凍結(jié)和降權(quán)，目前沒有一家銀行是有明確的標準。規(guī)避的關鍵點是：如果沒有國內(nèi)關聯(lián)公司的，或涉及被美國、聯(lián)合國經(jīng)濟制裁國家交易的、涉嫌洗錢詐騙等犯罪行為的，離岸賬戶都會被清理。
具體可以注意以下幾點：
1.背景真實，正常交易
有國內(nèi)關聯(lián)公司這一點很重要!目前，大量注冊在CRS交換轄區(qū)，且沒有關聯(lián)在岸企業(yè)的離岸賬戶被銀行催促銷戶。
如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。
2.不與高危地區(qū)、國家交易
每家銀行都有自己的高危名單，具體查詢方式如下：
第一類
受聯(lián)合國、美國制裁的國家
包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴，這5個國家是受聯(lián)合國和/或美國制裁的，國內(nèi)大部分銀行拒絕辦理這些國家的任何國際業(yè)務。
查詢方式：
聯(lián)合國制裁名單查詢網(wǎng)站：https://www.un.org/sc/suborg/z ... -list
美國OFAC制裁名單查詢網(wǎng)站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
第二類
受美國、歐盟等單方面制裁的實體
例如俄羅斯。近年來，美國和歐盟對俄羅斯的國防、金融和能源等行業(yè)采取一系列制裁措施。查詢顯示，當前位于美國制裁名單上的俄羅斯銀行多達94家(含分支行)，其中包括該國最大的銀行之一的莫斯科銀行。
查詢方式：
美國OFAC制裁名單查詢網(wǎng)站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
歐盟制裁名單查詢網(wǎng)站: http://eeas.europa.eu/cfsp/san ... n.htm
第三類
疑似為受制裁實體提供金融服務的國家
例如阿聯(lián)酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這等酋長國)、沙特、土耳其等，來自這些國家的美元付款，涉嫌為高風險個人/組織(如伊朗、ISIS)提供金融服務，有可能會被美國核查，或者國內(nèi)的一些銀行為避免攤上事兒，也會主動進行核查。今年7月1日，史上最嚴的反洗錢新規(guī)實施，同一時期國內(nèi)一些銀行開始嚴查境外尤其是土耳其和阿聯(lián)酋的美元匯款，引得廣大出口商紛紛吐槽。
查詢方式：
每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行
第四類
未受制裁但高風險國家
例如土耳其、巴基斯坦等，這些國家與恐怖組織牽扯不清、國內(nèi)政局不穩(wěn)，與美國若即若離，指不定哪天就跟美國翻臉了。對于這些國家的業(yè)務，我們銀行也是比較謹慎的。
查詢方式：
每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行。
3.盡量少或不與個人交易
公司貿(mào)易請盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認貿(mào)易身份。
4.不要長期不活動
離岸賬戶不要長期余額為0，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險。此外，如果注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規(guī)注銷。
5.不要參與非法交易
非法交易我們大部分外貿(mào)人都是不會去碰的，不再過多提醒了。但還有一種情況絕對需要注意，那就是用自己的賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個人和公司。如果不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，不要去幫這個忙!因為一旦出現(xiàn)問題，你的賬戶和個人將受牽連。
此外也要注意，不要大額存入現(xiàn)金，尤其是美金，也不要N個賬戶匯入之后再一次性匯出去，看起來太可疑了，銀行封你沒商量。
6.確保能夠正常接收銀行的信息
確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相關調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險。
7.香港離岸公司不要再做零申報
大量離岸賬戶被銀行催銷戶，CRS的下一步棋就是信息交換了。據(jù)經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(OECD)在G20峰會期間發(fā)布的稅收報告顯示，目前CRS進度比預期還要快速，首輪國家間信息交換將會在今年9月份完成，交換國家數(shù)量超過50個，其余國家將在2018年進行第二次交換。
在此提醒注冊了香港離岸公司的朋友們，如果不滿足零申報的條件(公司成立后無任何經(jīng)營;銀行帳戶沒有任何資金進出;沒有以該公司名義購買任何物業(yè))，千萬不要再做零申報了!這屬于偷漏逃稅行為，輕則罰款，重則坐牢。不開玩笑，講個真實案例：
某企業(yè)老板要從香港轉(zhuǎn)機到美國簽個大幾百萬美元的單子，結(jié)果被海關攔下不讓入境香港，查了半天就是因為之前零申報被查到，該企業(yè)置之不理，結(jié)果董事股東變成香港的黑名單，罰款高達幾十萬人民幣。后來十萬火急只能從公司調(diào)出一筆錢先讓過境，等事情辦完之后和律師一起打官司，交罰款，才順利解決。
不管監(jiān)管如何嚴格，不管哪個銀行，都是很歡迎正當貿(mào)易項下的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響的。大家請對照以上要點自查，以避免不必要的麻煩和損失。 查看全部
招商銀行曾在今年3月發(fā)布過《關于對離岸賬戶進行清理的公告》：
近來有不少外貿(mào)人吐槽，離岸賬戶確實被清理了：
關于離岸賬戶的注銷、凍結(jié)和降權(quán)，目前沒有一家銀行是有明確的標準。規(guī)避的關鍵點是：如果沒有國內(nèi)關聯(lián)公司的，或涉及被美國、聯(lián)合國經(jīng)濟制裁國家交易的、涉嫌洗錢詐騙等犯罪行為的，離岸賬戶都會被清理。
具體可以注意以下幾點：
1.背景真實，正常交易
有國內(nèi)關聯(lián)公司這一點很重要!目前，大量注冊在CRS交換轄區(qū)，且沒有關聯(lián)在岸企業(yè)的離岸賬戶被銀行催促銷戶。
如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。
2.不與高危地區(qū)、國家交易
每家銀行都有自己的高危名單，具體查詢方式如下：
第一類
受聯(lián)合國、美國制裁的國家
包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴，這5個國家是受聯(lián)合國和/或美國制裁的，國內(nèi)大部分銀行拒絕辦理這些國家的任何國際業(yè)務。
查詢方式：
聯(lián)合國制裁名單查詢網(wǎng)站：https://www.un.org/sc/suborg/z ... -list
美國OFAC制裁名單查詢網(wǎng)站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
第二類
受美國、歐盟等單方面制裁的實體
例如俄羅斯。近年來，美國和歐盟對俄羅斯的國防、金融和能源等行業(yè)采取一系列制裁措施。查詢顯示，當前位于美國制裁名單上的俄羅斯銀行多達94家(含分支行)，其中包括該國最大的銀行之一的莫斯科銀行。
查詢方式：
美國OFAC制裁名單查詢網(wǎng)站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
歐盟制裁名單查詢網(wǎng)站: http://eeas.europa.eu/cfsp/san ... n.htm
第三類
疑似為受制裁實體提供金融服務的國家
例如阿聯(lián)酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這等酋長國)、沙特、土耳其等，來自這些國家的美元付款，涉嫌為高風險個人/組織(如伊朗、ISIS)提供金融服務，有可能會被美國核查，或者國內(nèi)的一些銀行為避免攤上事兒，也會主動進行核查。今年7月1日，史上最嚴的反洗錢新規(guī)實施，同一時期國內(nèi)一些銀行開始嚴查境外尤其是土耳其和阿聯(lián)酋的美元匯款，引得廣大出口商紛紛吐槽。
查詢方式：
每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行
第四類
未受制裁但高風險國家
例如土耳其、巴基斯坦等，這些國家與恐怖組織牽扯不清、國內(nèi)政局不穩(wěn)，與美國若即若離，指不定哪天就跟美國翻臉了。對于這些國家的業(yè)務，我們銀行也是比較謹慎的。
查詢方式：
每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行。
3.盡量少或不與個人交易
公司貿(mào)易請盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認貿(mào)易身份。
4.不要長期不活動
離岸賬戶不要長期余額為0，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險。此外，如果注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規(guī)注銷。
5.不要參與非法交易
非法交易我們大部分外貿(mào)人都是不會去碰的，不再過多提醒了。但還有一種情況絕對需要注意，那就是用自己的賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個人和公司。如果不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，不要去幫這個忙!因為一旦出現(xiàn)問題，你的賬戶和個人將受牽連。
此外也要注意，不要大額存入現(xiàn)金，尤其是美金，也不要N個賬戶匯入之后再一次性匯出去，看起來太可疑了，銀行封你沒商量。
6.確保能夠正常接收銀行的信息
確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相關調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險。
7.香港離岸公司不要再做零申報
大量離岸賬戶被銀行催銷戶，CRS的下一步棋就是信息交換了。據(jù)經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(OECD)在G20峰會期間發(fā)布的稅收報告顯示，目前CRS進度比預期還要快速，首輪國家間信息交換將會在今年9月份完成，交換國家數(shù)量超過50個，其余國家將在2018年進行第二次交換。
在此提醒注冊了香港離岸公司的朋友們，如果不滿足零申報的條件(公司成立后無任何經(jīng)營;銀行帳戶沒有任何資金進出;沒有以該公司名義購買任何物業(yè))，千萬不要再做零申報了!這屬于偷漏逃稅行為，輕則罰款，重則坐牢。不開玩笑，講個真實案例：
某企業(yè)老板要從香港轉(zhuǎn)機到美國簽個大幾百萬美元的單子，結(jié)果被海關攔下不讓入境香港，查了半天就是因為之前零申報被查到，該企業(yè)置之不理，結(jié)果董事股東變成香港的黑名單，罰款高達幾十萬人民幣。后來十萬火急只能從公司調(diào)出一筆錢先讓過境，等事情辦完之后和律師一起打官司，交罰款，才順利解決。
不管監(jiān)管如何嚴格，不管哪個銀行，都是很歡迎正當貿(mào)易項下的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響的。大家請對照以上要點自查，以避免不必要的麻煩和損失。 查看全部
最近有不少外貿(mào)人反饋，在嚴查境外匯款的同時，浦發(fā)、平安、招商、交通等銀行都開始加速清理離岸賬戶。
招商銀行曾在今年3月發(fā)布過《關于對離岸賬戶進行清理的公告》：
近來有不少外貿(mào)人吐槽，離岸賬戶確實被清理了：
關于離岸賬戶的注銷、凍結(jié)和降權(quán)，目前沒有一家銀行是有明確的標準。規(guī)避的關鍵點是：如果沒有國內(nèi)關聯(lián)公司的，或涉及被美國、聯(lián)合國經(jīng)濟制裁國家交易的、涉嫌洗錢詐騙等犯罪行為的，離岸賬戶都會被清理。
具體可以注意以下幾點：
1.背景真實，正常交易
有國內(nèi)關聯(lián)公司這一點很重要!目前，大量注冊在CRS交換轄區(qū)，且沒有關聯(lián)在岸企業(yè)的離岸賬戶被銀行催促銷戶。
如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。
2.不與高危地區(qū)、國家交易
每家銀行都有自己的高危名單，具體查詢方式如下：
第一類
受聯(lián)合國、美國制裁的國家
包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴，這5個國家是受聯(lián)合國和/或美國制裁的，國內(nèi)大部分銀行拒絕辦理這些國家的任何國際業(yè)務。
查詢方式：
聯(lián)合國制裁名單查詢網(wǎng)站：https://www.un.org/sc/suborg/z ... -list
美國OFAC制裁名單查詢網(wǎng)站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
第二類
受美國、歐盟等單方面制裁的實體
例如俄羅斯。近年來，美國和歐盟對俄羅斯的國防、金融和能源等行業(yè)采取一系列制裁措施。查詢顯示，當前位于美國制裁名單上的俄羅斯銀行多達94家(含分支行)，其中包括該國最大的銀行之一的莫斯科銀行。
查詢方式：
美國OFAC制裁名單查詢網(wǎng)站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
歐盟制裁名單查詢網(wǎng)站: http://eeas.europa.eu/cfsp/san ... n.htm
第三類
疑似為受制裁實體提供金融服務的國家
例如阿聯(lián)酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這等酋長國)、沙特、土耳其等，來自這些國家的美元付款，涉嫌為高風險個人/組織(如伊朗、ISIS)提供金融服務，有可能會被美國核查，或者國內(nèi)的一些銀行為避免攤上事兒，也會主動進行核查。今年7月1日，史上最嚴的反洗錢新規(guī)實施，同一時期國內(nèi)一些銀行開始嚴查境外尤其是土耳其和阿聯(lián)酋的美元匯款，引得廣大出口商紛紛吐槽。
查詢方式：
每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行
第四類
未受制裁但高風險國家
例如土耳其、巴基斯坦等，這些國家與恐怖組織牽扯不清、國內(nèi)政局不穩(wěn)，與美國若即若離，指不定哪天就跟美國翻臉了。對于這些國家的業(yè)務，我們銀行也是比較謹慎的。
查詢方式：
每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行。
3.盡量少或不與個人交易
公司貿(mào)易請盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認貿(mào)易身份。
4.不要長期不活動
離岸賬戶不要長期余額為0，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險。此外，如果注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規(guī)注銷。
5.不要參與非法交易
非法交易我們大部分外貿(mào)人都是不會去碰的，不再過多提醒了。但還有一種情況絕對需要注意，那就是用自己的賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個人和公司。如果不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，不要去幫這個忙!因為一旦出現(xiàn)問題，你的賬戶和個人將受牽連。
此外也要注意，不要大額存入現(xiàn)金，尤其是美金，也不要N個賬戶匯入之后再一次性匯出去，看起來太可疑了，銀行封你沒商量。
6.確保能夠正常接收銀行的信息
確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相關調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險。
7.香港離岸公司不要再做零申報
大量離岸賬戶被銀行催銷戶，CRS的下一步棋就是信息交換了。據(jù)經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(OECD)在G20峰會期間發(fā)布的稅收報告顯示，目前CRS進度比預期還要快速，首輪國家間信息交換將會在今年9月份完成，交換國家數(shù)量超過50個，其余國家將在2018年進行第二次交換。
在此提醒注冊了香港離岸公司的朋友們，如果不滿足零申報的條件(公司成立后無任何經(jīng)營;銀行帳戶沒有任何資金進出;沒有以該公司名義購買任何物業(yè))，千萬不要再做零申報了!這屬于偷漏逃稅行為，輕則罰款，重則坐牢。不開玩笑，講個真實案例：
某企業(yè)老板要從香港轉(zhuǎn)機到美國簽個大幾百萬美元的單子，結(jié)果被海關攔下不讓入境香港，查了半天就是因為之前零申報被查到，該企業(yè)置之不理，結(jié)果董事股東變成香港的黑名單，罰款高達幾十萬人民幣。后來十萬火急只能從公司調(diào)出一筆錢先讓過境，等事情辦完之后和律師一起打官司，交罰款，才順利解決。
不管監(jiān)管如何嚴格，不管哪個銀行，都是很歡迎正當貿(mào)易項下的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響的。大家請對照以上要點自查，以避免不必要的麻煩和損失。
招商銀行曾在今年3月發(fā)布過《關于對離岸賬戶進行清理的公告》：
近來有不少外貿(mào)人吐槽，離岸賬戶確實被清理了：
關于離岸賬戶的注銷、凍結(jié)和降權(quán)，目前沒有一家銀行是有明確的標準。規(guī)避的關鍵點是：如果沒有國內(nèi)關聯(lián)公司的，或涉及被美國、聯(lián)合國經(jīng)濟制裁國家交易的、涉嫌洗錢詐騙等犯罪行為的，離岸賬戶都會被清理。
具體可以注意以下幾點：
1.背景真實，正常交易
有國內(nèi)關聯(lián)公司這一點很重要!目前，大量注冊在CRS交換轄區(qū)，且沒有關聯(lián)在岸企業(yè)的離岸賬戶被銀行催促銷戶。
如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。
2.不與高危地區(qū)、國家交易
每家銀行都有自己的高危名單，具體查詢方式如下：
第一類
受聯(lián)合國、美國制裁的國家
包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴，這5個國家是受聯(lián)合國和/或美國制裁的，國內(nèi)大部分銀行拒絕辦理這些國家的任何國際業(yè)務。
查詢方式：
聯(lián)合國制裁名單查詢網(wǎng)站：https://www.un.org/sc/suborg/z ... -list
美國OFAC制裁名單查詢網(wǎng)站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
第二類
受美國、歐盟等單方面制裁的實體
例如俄羅斯。近年來，美國和歐盟對俄羅斯的國防、金融和能源等行業(yè)采取一系列制裁措施。查詢顯示，當前位于美國制裁名單上的俄羅斯銀行多達94家(含分支行)，其中包括該國最大的銀行之一的莫斯科銀行。
查詢方式：
美國OFAC制裁名單查詢網(wǎng)站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
歐盟制裁名單查詢網(wǎng)站: http://eeas.europa.eu/cfsp/san ... n.htm
第三類
疑似為受制裁實體提供金融服務的國家
例如阿聯(lián)酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這等酋長國)、沙特、土耳其等，來自這些國家的美元付款，涉嫌為高風險個人/組織(如伊朗、ISIS)提供金融服務，有可能會被美國核查，或者國內(nèi)的一些銀行為避免攤上事兒，也會主動進行核查。今年7月1日，史上最嚴的反洗錢新規(guī)實施，同一時期國內(nèi)一些銀行開始嚴查境外尤其是土耳其和阿聯(lián)酋的美元匯款，引得廣大出口商紛紛吐槽。
查詢方式：
每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行
第四類
未受制裁但高風險國家
例如土耳其、巴基斯坦等，這些國家與恐怖組織牽扯不清、國內(nèi)政局不穩(wěn)，與美國若即若離，指不定哪天就跟美國翻臉了。對于這些國家的業(yè)務，我們銀行也是比較謹慎的。
查詢方式：
每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行。
3.盡量少或不與個人交易
公司貿(mào)易請盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認貿(mào)易身份。
4.不要長期不活動
離岸賬戶不要長期余額為0，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險。此外，如果注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規(guī)注銷。
5.不要參與非法交易
非法交易我們大部分外貿(mào)人都是不會去碰的，不再過多提醒了。但還有一種情況絕對需要注意，那就是用自己的賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個人和公司。如果不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，不要去幫這個忙!因為一旦出現(xiàn)問題，你的賬戶和個人將受牽連。
此外也要注意，不要大額存入現(xiàn)金，尤其是美金，也不要N個賬戶匯入之后再一次性匯出去，看起來太可疑了，銀行封你沒商量。
6.確保能夠正常接收銀行的信息
確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相關調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險。
7.香港離岸公司不要再做零申報
大量離岸賬戶被銀行催銷戶，CRS的下一步棋就是信息交換了。據(jù)經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(OECD)在G20峰會期間發(fā)布的稅收報告顯示，目前CRS進度比預期還要快速，首輪國家間信息交換將會在今年9月份完成，交換國家數(shù)量超過50個，其余國家將在2018年進行第二次交換。
在此提醒注冊了香港離岸公司的朋友們，如果不滿足零申報的條件(公司成立后無任何經(jīng)營;銀行帳戶沒有任何資金進出;沒有以該公司名義購買任何物業(yè))，千萬不要再做零申報了!這屬于偷漏逃稅行為，輕則罰款，重則坐牢。不開玩笑，講個真實案例：
某企業(yè)老板要從香港轉(zhuǎn)機到美國簽個大幾百萬美元的單子，結(jié)果被海關攔下不讓入境香港，查了半天就是因為之前零申報被查到，該企業(yè)置之不理，結(jié)果董事股東變成香港的黑名單，罰款高達幾十萬人民幣。后來十萬火急只能從公司調(diào)出一筆錢先讓過境，等事情辦完之后和律師一起打官司，交罰款，才順利解決。
不管監(jiān)管如何嚴格，不管哪個銀行，都是很歡迎正當貿(mào)易項下的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響的。大家請對照以上要點自查，以避免不必要的麻煩和損失。