香港銀行賬戶被抽查怎么辦？教你如何應(yīng)對(duì)不被關(guān)賬戶！

圖片來(lái)源：圖蟲創(chuàng)意

由于跨境電商企業(yè)的業(yè)務(wù)性質(zhì)，很多跨境電商企業(yè)在被抽查香港銀行賬戶的時(shí)候，都不知道該如何應(yīng)對(duì)解釋以及準(zhǔn)備資料。

今天有客戶找到我們，說(shuō)香港銀行賬戶被銀行抽查，銀行賬戶資金平常都是從個(gè)人P卡轉(zhuǎn)進(jìn)去，再以付貨款的形式回到國(guó)內(nèi)賬戶，不知道該怎么解釋業(yè)務(wù)流程，擔(dān)心賬號(hào)被關(guān)，想了解該如何應(yīng)對(duì)？

其實(shí)，會(huì)被銀行抽查，主要是銀行懷疑公司業(yè)務(wù)的真實(shí)性，為了反洗錢而采取的調(diào)查措施，

不必過(guò)于慌張，及時(shí)且積極配合銀行的調(diào)查工作，提交規(guī)范、正式的業(yè)務(wù)文件，解釋清楚業(yè)務(wù)邏輯及資金流向，銀行是不會(huì)無(wú)故關(guān)閉賬戶的。

相關(guān)證明資料

從資金流、業(yè)務(wù)流、物流三方面解釋業(yè)務(wù)的真實(shí)性：

一、資金流：

1、第三方收款平臺(tái)總賬戶流水；

2、深圳公司對(duì)公銀行流水明細(xì)。

二、業(yè)務(wù)流：

1、電商平臺(tái)訂單截圖；

2、深圳公司賣給香港的銷售訂單合同、報(bào)關(guān)單；

3、深圳公司采購(gòu)訂單合同、發(fā)票。

三、物流：

1、貨運(yùn)單或UPS簽收單；

2、POD文件（FBA收貨回執(zhí)）。

有訂單、有發(fā)貨、有回款，業(yè)務(wù)流程閉合即可去證明業(yè)務(wù)的真實(shí)性，如果有銀行要求的其他資料，則需按照銀行的要求去進(jìn)行提供

業(yè)務(wù)流程解釋

1、深圳公司為香港公司提供 供應(yīng)鏈服務(wù)，具體業(yè)務(wù)是在內(nèi)地幫香港公司向工廠采購(gòu)，然后再銷售給香港公司；

2、說(shuō)明P卡是收款工具，類似于國(guó)內(nèi)支付寶的電子錢包， P卡是亞馬遜官方合作第三方支付公司，主要是收取亞馬遜店鋪銷售貨物后獲得的款項(xiàng)；

3、用P卡收款的緣由：跨境電商普遍選擇與第三方支付公司合作，來(lái)收取亞馬遜電商平臺(tái)的款項(xiàng)。

個(gè)人P卡如何證明與公司相關(guān)？

可以跟P卡的客戶經(jīng)理溝通，讓P卡出具一份香港公司在P卡開(kāi)戶的證明文件。

如果香港銀行賬戶被抽查了，一定要及時(shí)配合提供資料，賬戶被關(guān)閉了，很難重新開(kāi)立！

（來(lái)源：跨境大臉財(cái)）

以上內(nèi)容屬作者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表雨果跨境立場(chǎng)！本文經(jīng)原作者授權(quán)轉(zhuǎn)載，轉(zhuǎn)載需經(jīng)原作者授權(quán)同意。?